重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗

1、参与犯罪：

本人或近亲属参与了刑事犯罪活动，银行卡账户涉嫌系赃款的

2、外贸收款：

客户通过“代理”/地下钱庄汇款，与陌生人之间有资金进出

3、虚拟货币：

参与过虚拟货币/区块链交易的，与陌生人之间有资金进出

4、网络赌博：

在网络赌博平台上进行充值和提现，与陌生人之间有资金进出

5、非法换汇：

通过非官方渠道私下兑换人民币或外币，与陌生人之间有资金进出

6、贷款刷流水：

很多贷款中介或犯罪团伙，会让急需贷款的人员提供银行卡走账，提供贷款额度，银行卡被用于非法交易活动

7、租借卖卡：

出租、出借、出售银行卡给亲戚朋友或陌生人，银行卡被用于非法交易活动

8、刷单/跑分：

从事网络“跑分”“刷单”转账，不仅是为非法资金提供资金结算账户的违法犯罪行为，而且在“跑分”过程中使用的银行卡等第三方支付账户将被依法冻结，影响用户个人征信

9、网络投资：

非法期货、股指、虚拟字画等网络投资平台上进行投资，与陌生人之间有资金进出

10、帮收支款：

帮助身边亲戚朋友或陌生人收取或汇出银行卡或微信或支付宝资金，与陌生人之间有资金进出

11、传销资金盘：

互联网传销往往涉及到的人员和资金面都会比较广，资金进出也会比较复杂

12、其他陌生人汇款：

不小心在网络上公布了自己的银行账户信息或其他原因导致银行卡被他人知晓，账户内无故收到不认识的人员汇款，应当第一时间报案，否则也可能会存在法律风险

13、受上家牵连冻结：

卡主本人无上述情况，但上家存在上述情况，导致受到牵连被冻结

14、公安错误冻结：

此种情况比较少，但是也出现过，比如：受害者报假案导致公安机关错误冻结，或者公安机关手续办理错误等