重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗

1.自己采取措施使银行卡冻结，比如，主动联系银行挂失

2.连续多次输错查询密码

3.连续6个月及以上无交易记录

4.大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱

5.多次凌晨消费，疑似赌博

6.多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注

7.各平台频繁倒账，如微信里的钱转到银行卡后随即转到支付宝，或者支付宝里的钱转到银行卡后立刻转到微信里，疑似洗钱

8.虚拟货币交易，银行系统监测到可能存在虚拟货币交易进出款项

9.风险交易关联，与人民银行监控到的风险账户有进出款项

10.由于名下有其他银行卡被冻结，被人民银行上报为“审慎账户”或“风险账户”

11.被公安机关纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单

12.银行卡内资金涉嫌刑事案件被公安机关紧急止付或冻结

13.卡主涉嫌经济纠纷，被起诉至人民法院，名下资产被保全或执行

14.卡主涉嫌其他法律纠纷，被其他有权机关依法冻结

15.卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、5年内不得开新户

16.银行卡内的交易存在其他触发了银行内部“可疑交易检测模型”的情形