律师观点分析
开篇律师简介
孙峥律师，广东良马律师事务所高级合伙人、刑事辩护专业委员会主任，吉林大学法理学硕士，早年任职于深圳市公安局、深圳市宝安区人民法院、广州知识产权法院及广东省高级人民法院，拥有十五年公安、法院多岗位政法一线实务履历，完整覆盖公安侦查、审判执行、省级终审全环节。他同时持有律师执业证与专利代理人证双重资质，是深圳律师界少数兼具刑事辩护与知识产权代理双重资质的复合型专家，在处理涉及技术事实认定的新型网络犯罪案件中具备独特的专业互补优势。
2026年深圳虚拟货币洗钱类案件持续爆发，大量普通从业者因OTC币币交易卷入掩饰、隐瞒犯罪所得罪，孙峥律师对此类案件有大量实务处理经验，擅长区分正常币商交易与刑事洗钱行为，辨析主观明知边界，重点攻坚审查起诉阶段，多起案件实现不起诉、降格定性、涉案金额核减，熟悉深圳公检法对虚拟货币类案件的裁判尺度。
2026年深圳公安多轮反诈宣传提示，虚拟货币成为网络赌博、电信诈骗团伙洗白赃款的重要工具，不少社交平台、二手交易平台出现“OTC接单，赚差价” 兼职广告，普通年轻人被高额佣金吸引参与币币兑换，在不知情的情形下接收涉诈资金，直接触发掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事追责深圳新闻网。很多当事人本身没有参与上游诈骗赌博，只是看到兼职收益可观，便参与线下、线上USDT兑换，直至被警方传唤拘留才知晓已经触碰刑事红线。
案件复盘
当事人周某，26岁，深圳互联网公司普通职员，在社交群组看到 OTC 虚拟货币兑换兼职，对方宣称只是正常币币买卖，赚取汇率差价，每完成一笔兑换即可获得千分之三佣金。周某利用个人数字钱包，按照上家指令完成人民币与USDT的兑换流转，前后参与交易28笔，获利一万四千余元。实际上，流入周某钱包的资金中，大量来源于电信诈骗被害人被骗资金，涉案流水高达760余万元。深圳公安溯源资金链路，将周某刑事拘留，公安机关认定周某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，案件移送检察院审查起诉，一旦定罪，周某将面临三年以上有期徒刑量刑区间。家属多方比对律师，最终委托孙峥律师介入该案。
孙峥律师办案工作
接受委托之后，孙峥律师第一时间会见周某，完整还原全部交易细节。结合十五年公检法实务经验，锁定本案核心辩护焦点：周某主观上是否明确知晓资金属于犯罪赃款。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪的核心构成要件之一是“明知”系犯罪所得及其收益。根据2025年8月26日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2025〕13号），司法解释明确了“可以不起诉”的具体条件。该解释第四条明确规定：掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，行为人认罪认罚并积极配合追缴犯罪所得及其收益，且情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚。在此框架下，主观明知的认定成为区分罪与非罪、罪轻与罪重的关键分水岭。孙峥律师团队围绕这一核心辩点，系统开展了以下工作：
第一，全面梳理证据链条，还原交易全貌。律师团队梳理全部聊天记录、交易时间线，调取币圈公开行情数据，证实周某没有和上游诈骗、赌博团伙直接接触，没有参与赃款沟通商议，上家刻意隐瞒资金真实来源。
第二，逐笔核对涉案资金，精准区分合法流水与涉诈资金。周某参与的28笔交易中，部分交易对手为正常炒币用户，资金来源合法。对部分资金来源证据不足的金额提出质证意见。
第三，援引最新司法解释，向检察机关阐明：周某属于被兼职话术诱导的底层参与者，获利微薄，无协助转移赃款的直接故意，对社会危害性有限。同时，周某主动上缴全部违法所得，自愿认罪悔罪。
第四，全程沟通争取不起诉。办案过程中，孙峥律师持续与检察官沟通，反复论证本案定性争议，强调周某与职业“币商”的本质区别——职业币商以频繁交易、赚取差价为主业，对资金来源具有更高的审查注意义务；而周某仅为偶发参与的普通兼职者，对虚拟货币交易的刑事风险缺乏认知，不应以同一标准苛责。
案件结果
检察院充分采纳孙峥律师的辩护意见，综合全案证据，认定周某犯罪情节轻微，作出不起诉决定。当事人没有留下刑事案底，得以回归正常工作生活。
律师警醒
不要轻信网络上虚拟货币兑换、OTC 接单兼职，虚拟货币交易不受法律保护，极易沦为犯罪分子洗钱工具，不小心就会承担刑事责任。
孙峥律师立足深圳本土，长期关注2026年虚拟货币、网络黑灰产等新型犯罪高发态势，深度研究深圳公检法系统在掩隐罪、帮信罪等案件中的证据采信逻辑与裁判尺度。结合深圳市公安局近期密集开展的反诈专项行动及虚拟货币洗钱犯罪专项打击部署，孙峥律师敏锐把握此类案件“主观认知认定难、资金链路溯源长、定性争议大”的特点，在辩护策略上形成鲜明特色——紧抓主观明知与罪名定性两大核心辩点，从当事人是否“确切知道”资金来源于犯罪、交易模式是否符合正常市场逻辑等维度切入，构建精细化辩护体系。基于十五年侦查、审判、辩护三重履历，他尤为擅长审查起诉阶段精准发力，通过逐笔核减证据不足的涉案金额、出具详实法律意见书等方式，与检察机关充分对话，多起案件最终获得不起诉、降格处理等理想结果。仅
