出借出租银行卡、电话卡可能涉嫌犯罪

基本案情

文某，男，大专文化，无业。2020年3月，文某应他人要求将自己的2张银行卡提供给他人转账，金额共计379510元。

2021年1月，文某在明知借卡方用于网络赌博、诈骗等转账的情况下，又办了2张银行卡，提供给他人转账，金额共计1087587元。

短短两个月，文某的银行卡上流水高达一百多万元，涉及10余名受害人。但借卡方前后只给了他686元报酬。

2021年6月，文某被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕，到案后如实供述了犯罪事实。

法院判决

湘潭市岳塘区人民法院经审理认为，被告人文某明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人提供支付结算帮助，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人文某到案后如实供述所犯罪行且自愿认罪认罚，并退缴了违法所得，法院决定对其从轻处罚。

法院判决：一、被告人文某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2000元;二、公安机关扣押被告人文某违法所得686元，依法予以没收，上缴国库。

出借银行卡不是小事，

但像文某这样

贪小便宜的人还不少。

案例一

2021年3月，只有小学文化的胡某某在明知“凯伢几”(另案处理)租用其银行卡是用于违法犯罪活动的情况下，仍将自己的2张银行卡及绑定的电话卡出租给对方使用，共计转入被害人资金468684元。

益阳市赫山区人民法院依法判决：被告人胡某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月，并处罚金二千元。

案例二

2021年1月，舒某某在怀化办理了五张银行卡及U盾，先后多次提供给上线“阿邦”等人转账刷卡，共产生交易流水1196531.32元，获利1500元。同时，舒某某又联系段某某提供银行卡给“阿邦”等人转账刷卡，共产生交易流水519494.26元，获利1068元。经查，两人的银行卡均系被害人明某某等人被诈骗案涉案一级卡。

洪江市人民法院判决：被告人舒某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元;被告人段某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。

案例三

桃江县的钟某在明知自己所提供的银行卡是帮助他人“洗钱”的情况下，仍将自己实名认证的银行卡出借给妻子胡某(在逃)转账483万余元，并通过给胡某的下线欧某等人发放好处费等，帮助胡某“洗钱”获利。

桃江县人民法院判决：被告人钟某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元;被告人欧某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。

律师提醒

为一时贪念，就将自己名下的银行卡、手机卡等账户出借、出售给他人，不仅助纣为虐，给电信诈骗受害人造成巨大损失，还涉嫌违法犯罪。广大群众要加强自我防范意识，远离电信诈骗陷阱，同时警惕“借卡”“跑分”“刷单”“钓鱼”等情形，不为网络信息犯罪提供帮助!

法条链接

《中华人民共和国刑法修正案(九)》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”

(一)为三个以上对象提供帮助的;

(二)支付结算金额二十万元以上的;

(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;

(四)违法所得一万元以上的;

(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的;

(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;

(七)其他情节严重的情形。

来源：湘潭中院、怀化中院

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