什么是洗钱？

深入浅出话洗钱，本文尽可能用通俗易懂的话，让你真正理解洗钱的基本脉络，防范洗钱犯罪风险。洗钱这件事情，听起来和我们普通人沾不上边，但其实吃瓜群众一不小心就会成为给他人洗钱的“替罪羊”。

1、什么是洗钱

洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。简而言之，洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通常以隐藏资产来源为目的。

《刑法》第191条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的

提供资金帐户的;

协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

2、黑钱为什么需要洗?

所有通过违法犯罪获得的钱(简称“黑钱”)，只要性质是非法的，就会有洗钱的需求。一般的违法所得包括:毒品买卖、贪污受贿、非法赌博、非法集资、偷税漏税、抢劫绑架、人口贩卖、走私(包括技术、武器、货物)、电信诈骗等。

3、洗钱的基本逻辑

怎么洗?其实和洗衣服很像:放入洗衣机→疯狂漂洗 →甩干回收

首先，将钱存入合法账户，就像放入洗衣机一样。为了掩人耳目避免大额交易，就会借助很多个账户存入，存入之后，这些黑钱就和干净的钱混在一起分不开了

虽然混在一起，但是也经不住查账，这时就需要进行疯狂漂洗，让账户里面的钱转起来。比如频繁转账、炒股炒楼炒币，买了之后再卖掉。到最后，这些钱看上去交易清白。

经过疯狂漂洗，虽然钱看上去变“干净”了，但是这些钱还在多个账户里面，这时候就进入甩干回收阶段。回收的方式其实很粗暴，三个字:做假账!搞一个正经生意，比如说网红奶茶店，但是通过记假账的方式，把钱装入了自己的口袋。至此，洗钱完毕。