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诈骗罪辩护词之实体辩护

一、根据起诉书的指控，本案定性的关键在于靳某某从事的代办信用卡、贷款业务是否真实存在

纵观全案，决定受害人魏某宇和张某彬是否愿意把钱交给靳某某的根本条件是靳某某是否真实地在从事代办信用卡、贷款业务。换言之，靳某某是否实施诈骗的主要判断标准是其是否从事代办信用卡、<{{tjlytel}}〉贷款业务。对于魏某宇和张某彬而言，两人均是办卡中介从QQ群主动找到靳某某办理信用卡和贷款业务的，那么影响其做出正确判断的关键事实是靳某某到底有无从事该项业务，如果靳某某确系真实地从事该项业务，则靳某某与魏某宇、张某彬之间成立民事居间法律关系。

代办信用卡业务是民事居间活动，居间人为委托人代办信用卡，委托人支付一定报酬，这是合法的民事法律行为。退一步讲，如果代办信用卡为法律、行政法规所禁令，那么也只是产生民事行为无效的法律后果。

案发之前，靳某某曾成功为多人办理过信用卡，包括辩护人提交的田娇的调查笔录可以证明，靳某某通过QQ群找到上家，把申请办卡人的所需资料和办卡前期费用交给上家，上家再交给银行内部人员办理的，待到申领信用卡时，靳某某会带着办卡人到银行签字领卡，真实有效，这种办卡渠道额度高、下卡快，所以很多人都是通过代办机构办理信用卡，这种民事行为并不属于我国刑法制裁的对象，对于本案来讲，靳某某是在从事代办信用卡的业务。

综上，靳某某所从事的代办信用卡业务是真实存在的，靳某某并未以为代办信用卡为由诈骗魏某宇、张某彬，而是双方基于民事居间法律关系从事民事行为，因此靳某某不构成诈骗罪。

二、靳某某的行为不具备其所涉嫌犯罪的犯罪构成要件

根据《刑法》第266条对诈骗罪的一般形式作了明确规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。根据刑法规定并结合本案事实，靳某某若构成诈骗罪必须同时具备以下犯罪构成要件：主观方面表现为直接故意，且具有非法占有的目的；客观方面表现为使用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取数额较大公私财物。根据主客观相一致的刑事法律原则，只有主观和客观犯罪构成要件同时出现在同一行为中，才能构成诈骗罪，两者缺一不可。本案中，靳某某的行为不具备其所涉嫌诈骗罪的犯罪构成要件，依法不构成犯罪，具体理由如下：

（一）靳某某主观上不具有诈骗罪所必需的非法占有的主观故意

司法实践中，认定行为人是否具有非法占有他人财物的故意，有两种方法：一是在案证据直接证明；二是用业已查明的事实进行司法推定。

1、在案证据不能证明靳某某具有非法占有的目的

根据最高院于2001年1月21日印发公布的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》和《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，对于确定金融诈骗侵财类犯罪之非法占有目的的认定要素，完全可以用于对普通诈骗犯罪的审查判断，主要审查要素归纳如下：收钱后逃跑的；挥霍对方交付财物并致使无法返还；使用诈骗钱财进行非法活动致使无法返还；具有其他欺诈行为拒不返还的。

结合本案的事实和证据，靳某某的行为并不具备其中任何一点非法占有的目的要素。根据靳某某本人的供述，靳某某所收取的魏某宇办理业务所有费用，以及收取的张某彬为办理贷款交给靳某某的九千元费用悉数交给上家王某，靳某某并不具有挥霍或使用诈骗钱财进行非法活动导致无法返还的行为，在案发后七天内就把全部费用退还给魏某宇并达成谅解。靳某收取张某彬三千六百元，计划办卡，虽然在此期间把部分款项借给朋友，但是这属于民间借贷关系，有借必有还，对此是无法推定其非法占有，致使收取的财物无法返还、拒不返还或不予给张某彬办理业务，如果靳某某在把部分钱款周转后不影响为张某彬办理业务，那么就不能认定靳某某非法占有的目的，因靳某某收钱，后被传唤并羁押至今，致使他客观上无法为张某彬办理业务，也失去了退还张某彬钱物的能力，因此，在案证据不能证明靳某某具有非法占有的目的。

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