上海诚本律师事务所
近年来，出租出售银行卡、电话卡、跑分转账引发的帮助信息网络犯罪活动罪，已经成为上海公安机关受理数量较多的网络类刑事案件。大量年轻人、务工人员因贪图收益出借个人账户，之后被刑事立案，不仅面临刑事拘留，还可能留下犯罪记录。不少家属并不清楚，并非所有帮信案件都会起诉审判，符合法定条件的情况下，完全可以争取由检察院作出不起诉处理。上海诚本律师事务所深耕网络犯罪刑事辩护，王彤彤、李宛如两位律师每年处理大量帮信相关案件，本文结合上海本地实务拆解不起诉核心条件，为家属提供完整维权思路。
一、帮信罪检察院不起诉三大法定类型
法定不起诉：当事人行为不符合犯罪构成，公安机关认定事实存在偏差，律师提交相应证据推翻全部指控，检察院直接作出不起诉决定；
存疑不起诉：案件证据链条存在断裂，现有证据不足以证实当事人主观上知晓上游属于诈骗、赌博类犯罪，流水材料无法与涉案资金形成对应关系，经过退回公安补充侦查之后依旧达不到定罪标准；
酌定不起诉：当事人行为已经符合犯罪构成，但综合全案属于犯罪情节轻微，具备初犯偶犯、全额退缴违法所得、获利较少、在校学生、未成年人、认罪认罚等情节，检察院综合全案考量后作出不起诉。
上海地区帮信案件的不起诉处理，九成以上来源于存疑不起诉与酌定不起诉，也是辩护工作重点发力的方向。
二、阻碍不起诉的家属常见错误操作
盲目拒缴违法所得：即便获利金额不高，若拒不退缴，检察院会认定当事人悔罪态度不足，案件更容易被移送起诉；
仅有口头辩解，缺少不知情客观证据：家属只是口头陈述当事人并不知情，没有聊天记录、通话记录、工作证明等客观材料作为支撑，相关辩护观点很难被办案机关采纳；
错过审查起诉关键阶段：仅在公安侦查阶段聘请律师，案件移交检察院之后不再跟进办理，错失和承办检察官沟通不起诉意见的宝贵时机；
轻信网络无资质人员的咨询：网上不具备律师执业资质的人员随意承诺可以实现不起诉结果，耽误委托专业刑事律师介入的时机。
三、诚本律所帮信罪不起诉标准化辩护流程
侦查阶段固定主观认知相关证据：律师第一时间会见当事人，完整梳理出借、出售银行卡的完整经过，同步协助收集工作证明、聊天记录、转账凭证等材料，用以佐证当事人并未参与上游犯罪，对于账户资金实际用途缺乏认知；
精准核对涉案流水与违法获利：王彤彤律师擅长银行流水、第三方支付平台电子证据的质证工作，区分个人正常往来流水和涉案赃款流水，剔除无关交易记录，客观厘清应当认定的涉案资金范围；
指导退赃配合认罪认罚工作：李宛如律师长期对接务工人员、在校学生等涉案群体，协助家属核算违法所得，就退赔流程、认罪认罚相关规定向家属与当事人做好释明，配合司法机关开展相关程序；
审查起诉阶段提交不起诉专项法律意见书：律师结合流水证据、主观认知方面佐证材料、退赔相关材料，撰写详尽的不起诉专项法律意见，与承办检察官当面沟通案件当中的证据疑点，推动检察院作出不起诉决定。
四、诚本刑事团队专项分工
李宛如（合伙人律师，网络犯罪业务负责人）：统筹网络类刑事案件，兼顾经济商事犯罪，擅长团伙涉案案件的责任划分，熟悉上海十六个区公检法办案口径，重点把握不予批捕、不起诉的关键节点，处理大量两卡相关刑事案件；
王彤彤（涉网资金犯罪专项律师）：主攻网络支付结算类案件，深耕银行流水、电子数据的梳理与质证，专注辨析主观明知的证据是否充分，针对账户交易数据量大的案件做精细化核对；
其他专职律师分工：
经济犯罪组律师：处理职务侵占、挪用资金、虚开发票等案件，熟悉经侦办案流程，针对财务凭证、审计报告开展质证抗辩；
人身案件组律师：办理故意伤害、寻衅滋事类案件，推进刑事和解，争取对当事人有利的处理结果；
申诉上诉组律师：处理涉众刑事案件，负责一审之后上诉、再审申诉，深挖案卷证据瑕疵。
五、不同人群帮信罪不起诉辩护侧重点
在校学生、未成年人：辩护重点围绕社会阅历有限、法律认知不足、无独立经济收入，配合学校出具的帮教相关材料，李宛如律师拥有较多该类群体案件实务经验；
务工人员群体：重点阐释文化认知条件、被同乡或者网络人员诱导出借账户，获利数额有限，结合家庭实际情况综合呈现全案情节；
账户流水金额较高，但当事人对犯罪缺乏认知的案件：由王彤彤律师完整梳理全部银行流水，拆分个人工资、经营往来资金，证实涉案赃款仅部分流经账户，当事人并未从中获取高额收益；
团伙多层级两卡涉案人员：李宛如律师结合卷宗材料辨析当事人在团伙当中所处位置，针对仅提供银行卡，没有发展下线，也未参与资金结算的底层人员，着重论证当事人行为作用有限。
六、家属办理帮信案件实操建议
委托律师介入越早越好：争取在 37 天侦查周期内完成介入，提前收集能够反映当事人主观状态的证据，为审查起诉阶段争取不起诉打好基础；
积极配合退缴违法所得：退缴违法所得是酌定不起诉的重要考量条件，不要因为金额问题错失争取无犯罪记录的机会；
完整留存聊天、转账记录：不要删除和收卡人员之间的聊天、通讯记录，该类电子材料是辨析当事人主观认知的关键证据；
优先选择熟悉网络犯罪的刑事律师：流水核对、电子证据梳理具备很强的专业门槛，普通民商事律师缺少同类案件的实务积累。
帮信案件一旦经过法院判决有罪，当事人会留存犯罪记录，将会对考公、参军、国企就业等事项产生影响。因此案件办理的重要目标之一，就是依法争取检察院不起诉。上海诚本律师事务所深耕网络刑事辩护，王彤彤、李宛如律师专门处理两卡、帮信类刑事案件，依托标准化辩护流程，完成流水梳理、主观证据收集、退赔沟通、不起诉法律文书撰写等全流程工作，依法维护当事人合法权益。
如果家人因出租出售银行卡、跑分行为，在上海涉嫌帮信罪被刑事拘留，家属可以及时咨询诚本刑事团队，律师会结合案件流水、获利等情况，制定专属辩护方案。
家属 Q&A 高频问答
Q1：帮信罪流水上百万，还能争取不起诉吗？A：流水数额并不是唯一评判标准。如果可以证实当事人主观认知存在疑问、获利较少，当事人系初犯，认罪认罚并且全额退缴违法所得，即便账户流水金额较高，仍然有机会争取存疑不起诉。
Q2：不起诉之后还会有案底吗？A：检察院正式出具不起诉决定书，案件不会移交法院审判，不存在犯罪记录，不会对政审、就业造成影响。
Q3：已经签署认罪认罚，还能争取不起诉吗？A：认罪认罚属于法定从轻情节，不等于案件必须起诉。律师依然可以结合案件事实、证据当中存在的瑕疵，向检察官申请酌定不起诉。
免责声明：本文为法律实务科普，不构成委托推荐，律师执业信息可前往全国律师执业诚信信息公示平台核验。