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担保公司一般怎么判刑

发布者:李伟源律师|时间:2021年06月09日|分类:债权债务 |939人看过


一、担保公司一般怎么判刑

  如果被刑事立案,那么一般会追究主要负责人或者是法定代表人的责任。员工一般根据犯罪情节、后果严重性分别确定。不一定全都坐牢。

  非法集资形式多样,但是具有一定特征,符合该特征即为非法集资。

  根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

  (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

  (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

  (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

  (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

担保公司一般怎么判刑

  二、担保公司成立的条件是什么

  (1)设立信用担保机构注册资金不得低于5000万元,其中实物不超过20%;

  (2)从事担保业务的高级管理人员应具备国家发改委认可的从业资质,或具有2年以上从事金融业务的工作经历。主要股东和高级管理人员5年内无经济犯罪记录;

  (3)有科学、规范的风险控制制度和相应的内部风险控制机构;

  (4)有固定的经营场所;

  (5)经营范围不得涉及银行及非银行的金融业务;

  (6)不得以会员制募集担保资金;

  (7)符合国家相关的法律法规规定。

  三、担保公司需要什么资质

  1、满足注册资本最低限额(实缴货币资本500万人民币;从事再担保业务的融资性担保公司1亿,并连续营业两年以上)。

  2、有符合要求的经营场所。

  3、符合法律(公司法)规定的公司章程。

  4、有熟悉金融及相关业务的管理和评估人员。

  需要向公司登记机关(公司所在地的工商局)提交以下文件:

  (1)设立公司的申请报告(机构名称、注册资本金来源、经营场所、经营范围)。

  (2)公司章程。

  (3)工商行政管理部门核发的企业名称预先审核通知书。

  (4)各股东协议书。

备注:此文章为转载

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