律师观点分析
一、案情简介
本案当事人未经国家主管部门批准，于2016年7月至2022年5月期间，在场外外汇买卖过程中承担居间联络角色。按照外汇买家需求对接外汇货源方，传递交易信息、协助流转交易资金，在国家规定交易场所以外非法买卖外汇。本案非法经营数额高达2.1亿余元人民币，个人获利31万余元。依据相关司法解释，已经达到非法经营罪 “情节特别严重”，法定量刑为五年以上有期徒刑。
我所孙浩钧律师作为辩护人参与本案辩护。本案涉案金额特别巨大，属于金融领域重大刑事案件，辩护核心目标为认定当事人从犯地位，实现减轻处罚并争取适用缓刑。当事人到案后能够如实供述全部事实，并且全额退缴全部违法所得。案件审理过程中由简易程序转为普通程序，历经两次开庭审理。
二、法律分析
罪名认定：非法经营罪（非法买卖外汇） 违反国家外汇管理相关规定，在官方交易场所以外私自倒卖外汇，扰乱正常金融市场秩序，数额达到定罪标准即构成非法经营罪。本案涉案金额 2.1 亿元，属于情节特别严重，基准法定刑五年以上有期徒刑。
从犯认定是本案关键减轻情节 当事人并非外汇交易的发起者，也不是整个资金链条的实际主导者，仅从事居间对接、信息传递、协助资金中转等辅助工作，仅赚取少量收益，在整体犯罪链条中处于次要、辅助地位，依法可以认定为从犯。依据刑法规定，认定从犯可以减轻处罚，直接跳出五年以上的量刑区间，为争取缓刑奠定法律基础。
多重从宽情节叠加适用 当事人具备坦白、自愿认罪认罚、全额退缴全部违法所得、初犯偶犯等多项从宽情节；同时结合当事人身体状况不佳需要接受治疗的客观现实，综合评判其社会危害性，本案具备适用缓刑的法定条件。
金融类犯罪缓刑适用现实难点 非法买卖外汇属于破坏金融管理秩序类犯罪，涉案金额达到情节特别严重的案件，司法实践中判处实刑居多。本案想要争取缓刑，必须依靠从犯身份实现量刑降档，再叠加各项从宽情节，方能满足缓刑适用条件。
三、辩护工作要点
梳理全案事实，争取认定从犯。结合全部交易记录、言词证据区分主犯、从犯行为边界，重点论证当事人仅起到居间牵线的辅助作用，对整个外汇交易没有主导决策权，应当认定从犯，实现法定减轻处罚，将量刑降至五年以下。
推动全额退缴违法所得。协助当事人筹措资金，全额退出三十余万元违法获利，消除犯罪收益，降低本案社会危害性。
综合多项从轻情节发表辩护意见。结合坦白、认罪认罚、初犯偶犯等情节，同步向法庭提交当事人身体患病需要治疗的客观情况，充分论证本案符合缓刑适用条件。
适配程序变更做好庭审应对。案件由简易程序转为普通程序，辩护人全程参与两次庭审，稳固从犯认定以及适用缓刑的核心辩护观点。
四、案件处理结果
法院采纳辩护全部意见，认定当事人构成非法经营罪，系共同犯罪从犯，同时具有坦白、认罪认罚、全额退赃等情节。最终判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金三十二万元；退缴在案的违法所得予以没收上缴国库；扣押的作案工具予以没收。在涉案 2.1 亿、情节特别严重的前提下，成功实现缓刑的辩护结果。
五、案件启示
不要误认为只是居间介绍外汇、帮忙中转资金就不构成刑事犯罪。场外非法买卖外汇，即便仅做牵线搭桥，数额达到标准同样触犯非法经营罪。
非法经营罪认定 “情节特别严重” 不代表必然判处实刑。若行为人在共同犯罪中属于从犯，配合认罪认罚、全额退赃，有机会获得减轻处罚，进而适用缓刑。 外汇兑换业务，务必通过银行等国家持牌正规机构办理。私下换汇、居间介绍大额场外外汇交易，存在极高刑事风险。
