【争议焦点】
行为人以投资经营、临时周转为由，利用高息借贷的手段，向社会不特定人员非法吸收巨额资金，其后在严重负债，明知自身不具有偿还能力的情况下，仍继续非法集资，行为人的行为构成非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪，应否对其予以数罪并罚。
【裁判结果】
一审法院判决：以集资诈骗罪，判处吴X陆无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑十年，并处罚金计人民币50万元。决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以集资诈骗罪，判处毛X平无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑十年，并处罚金计人民币50万元。决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以非法吸收公众存款罪，分别判处潘X纯有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金计人民币5万元；判处黄X东有期徒刑二年，并处罚金计人民币5万元；责令吴X陆、毛X平、潘X纯、黄X东退赔全部违法所得，返还给被害人。
吴X陆、毛X平不服一审判决，以其行为不符合“向社会公开宣传”、“向社会公众吸收资金”的特征，即使构成非法吸收公众存款罪，因社会影响较小，应从轻处罚，且二人不具有非法占有集资款的主观目的，客观上没有采用虚构事实、隐瞒真相等诈骗手段，原判认定其构成集资诈骗罪系定性错误为由，提起上诉，请求依法改判。
二审法院判决：驳回上诉，维持原判。
【裁判要旨】
行为人以投资经营、临时周转为由，向社会不特定人员非法吸收巨额资金，其后在严重负债，明知不具有偿还能力的情况下，仍继续非法集资，则行为人构成非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪，应数罪并罚。
【法理评析】
本案中，吴X陆、毛X平、潘X纯、黄X东违反法律规定，以高息为诱饵，通过口头宣传等途径公开向社会不特定对象非法吸收巨额资金，扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。吴X陆、毛X平在出现巨额亏损后，明知其无偿还能力，仍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等诈骗手段非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪，应依法惩处。潘X纯、黄X东在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯，应分别予以从轻或减轻处罚。
【案例来源】浙江省高级人民法院《案例指导》2011年第4期(总第20期)收录
