刑事律师叶斌：洗钱罪新规下虚拟币交易定性

很多家属和当事人对“洗钱罪”的理解，还停留在电影里那种提着现金去赌场转一圈的桥段。但在2026年，这个罪名的覆盖面已经完全不同了。简单来说，洗钱就是把七类特定重大犯罪的非法所得，通过各种手段“漂白”成看起来合法的资金。这七类上游犯罪包括毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序以及金融诈骗犯罪。如果清洗的是这七类以外的普通诈骗或盗窃所得，那罪名通常会是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，而非洗钱罪。随着新司法解释的落地，虚拟资产交易、直播打赏、甚至“自洗钱”行为都已明确入刑。这段时间，我们杭州刑事律师团队也接到了不少关于这方面的咨询，很多做虚拟币场外交易的朋友突然发现，自己可能正站在犯罪的边缘。

洗钱罪的立案门槛，低到你可能不信

洗钱罪是行为犯，不是数额犯。这意味着，哪怕你只帮别人转过几万块钱，只要实施了法定的洗钱行为，公安机关就可以立案追诉。根据最新的司法解释，通过虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等方式转移、转换犯罪所得的，明确构成洗钱罪。我们团队在梳理这类案件时，有个很深的感触：很多当事人被抓后第一句话就是“我只是帮朋友转个账，收了几百块手续费”。但法律上，这种没有正当理由、收取明显高于市场“手续费”的行为，恰恰是推定主观明知的重要依据。在杭州拱墅区看守所会见时，我经常看到一些年轻人，仅仅因为出借了银行卡或微信收款码给做电信诈骗或网络赌博的朋友，最终面临洗钱罪的指控。这里需要特别提醒，2026年新增的重大变化是“自洗钱”单独定罪——你自己贪污的钱，再自己去洗白，以前只算贪污，现在两罪并罚，刑期直接叠加。

洗钱罪的量刑，罚金是一把隐形的重锤

很多人只盯着刑期，却忽略了洗钱罪的罚金条款。法律规定，犯洗钱罪，处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。如果是情节严重，也就是洗钱数额在五百万以上，且具有多次洗钱、拒不配合追缴赃款等情形的，刑期将从五年起步，最高可判十年。举个例子，假如涉案金额是一笔不小的数目，哪怕法院最终判了缓刑或者单处罚金，这笔比例高达百分之十几的罚金，对很多家庭来说也是毁灭性的打击。我们团队之前办理过一起涉及“跑分”的案件，当事人是个刚毕业的大学生，误入歧途做了几个月兼职。他被认定为从犯，且愿意全额退赃退赔。虽然法律规定有五年以下的量刑档，但如何把罚金数额降下来，成了我们当时辩护的重点。刑事案件到了检察院阶段，退赃退赔的时机和策略，往往直接影响最终的判决结果。

面对指控，有经验的刑事辩护律师会怎么破局

处理这类高科技洗钱案，光懂刑法是远远不够的，必须看懂区块链。我们团队内部开会时，常常在白板上画出虚拟币从钱包地址到各大交易所的流转图谱。如果侦查机关的指控逻辑是“因为账户里转出了赃款，所以你是洗钱者”，那么辩护的关键点就在于打破这种“唯一对应性”。比如，是否有混币平台的介入？是否存在多层跨链交易？当事人是否真的认识上游犯罪分子？我们经常在办公室里为某个技术细节争论到深夜，最后两套方案并行准备：一是从技术层面打掉部分资金的“赃款”属性，从而降低涉案金额；二是深挖当事人在整个链条中的地位，争取把“主犯”辩为“从犯”，或者把“洗钱罪”辩为量刑更轻的“帮信罪”。这当中的区别很大，甚至决定了当事人能否争取到缓刑或在检察院阶段获得不起诉的结果。认罪认罚制度在这类案件中运作空间极大，但如何运作，需要专业律师在审查起诉阶段就尽早介入判断。

刑事案件的时间窗口非常宝贵。如果你或家人正在杭州，因为类似虚拟币交易、提供资金账户或帮人转账而陷入了刑事风险，正在焦虑下一步到底该怎么办，可以把情况告诉我。作为专注杭州本地刑事辩护十八年的律师，我能帮你迅速理清现在的状况，判断当下最有利的选择。

从传统的实物洗钱到如今的虚拟资产交易，洗钱手段在不断翻新，法律打击的力度也在持续升级。但在刑事辩护领域，很多时候“有罪”与“无罪”、“此罪”与“彼罪”之间，都存在着微妙的争取空间。面对困境，冷静分析证据、理性选择策略，往往比盲目求情更有用。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。