没有收到U，我拒付现金，算诈骗吗？
最近，有位朋友来咨询，说他遇到一件麻烦事。他在澳门用现金买USDT，对方在转账时，把钱包地址输错了。等了半天，他这边没收到币，于是他便拒绝支付桌上的那笔现金。结果，对方直接报了警，说他诈骗。这位朋友很困惑，明明是对方没履约，怎么自己反倒成了诈骗嫌疑人？
很多不了解法律的朋友在此时都会慌了神。但在我看来，这件事的核心很简单，就是“一手交钱，一手交货”的买卖基本原则。你来买东西，我没把东西给你，你当然有权不付钱。这在法律上是再正常不过的自我保护，而不是什么诈骗。
诈骗罪的核心，是用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人的财物。而在上面这个情况里，当事人并没有虚构任何事实，他只是在交易条件没有满足时，中止了交易。所以，只要能把这个事实对办案机关说清楚，证明自己没有非法占有的目的，那么这起“纠纷”就很难被认定为刑事案件。无论是在澳门、香港，还是在内地，这个法理是相通的。
小心！“试水”交易背后，可能藏着更大的局
说到这里，有些朋友可能会想，现在线下交易都精明得很，一般都会先做一笔小额的“试水”交易，测试地址没问题了再进行大额的。这确实是很多人的操作习惯，但我想提醒的是，有时候，你以为的“谨慎”，恰恰是对方为你量身定做的陷阱。
为什么这么说？因为虚拟货币的线下交易，在国内并不受法律的明确保护。一旦出了问题，你去报案，有些地方甚至都很难受理。这就给了不法分子利用规则漏洞的空间。我处理过一些案子，有的局就是专门针对这种“试水”心理设计的。第一笔小额交易顺利无比，让你放松警惕，等到第二笔大额交易时，对方就利用地址错误、网络延迟等各种借口，让你收不到币，同时又以各种理由催你、逼你交出现金。
更有甚者，这些交易的背后可能牵扯着更复杂的犯罪，比如洗钱。对方的资金来源本身就不干净，通过与你进行交易，试图将黑钱“洗白”。一旦你被卷入其中，即便你只是一个普通的买家，也可能在不知不情中成了链条上的一环，到时候要解释清楚就非常困难了。
“我是清白的”，为什么只说这句话远远不够？
在澳门咨询我的那位朋友当时问我：“叶律师，既然我是清白的，我是不是只要跟司法机关解释清楚就行了，还需要请律师吗？”
我告诉他，恰恰是因为你认为自己是清白的，才更需要专业的法律帮助。在办案机关眼中，他们最开始看到的不是“清白”或“有罪”，而是一起有待查明的“案件”。对方报警说你诈骗，那么在案件事实没有被完全厘清之前，你在程序上就是“犯罪嫌疑人”。
“我是清白的”这句话，在情绪上很有力量，但在法律程序中，它本身不构成证据。你需要做的是，向办案机关证明你的清白。比如，完整保存你和对方的聊天记录、清晰陈述交易的全过程、指出是对方哪个环节出了问题导致交易失败。这些都需要在巨大的心理压力下，有条理、有逻辑地呈现出来。
在我执业的十八年里，见过一些让人惋惜的案子。当事人本身确实没问题，但因为第一次面对调查时过于紧张，话说不清楚，或者抓不住重点，导致一些关键事实被忽略，让案件走向变得复杂。专业刑事律师的作用，就是在这种关键时刻，帮你稳住阵脚，整理好所有对你有利的证据，并用法律的语言和办案机关进行有效沟通，避免因为误解而导致不可挽回的后果。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。在现金交易USDT这类高风险行为中，风险不仅在于可能被骗走钱财，更在于可能被错误地卷入刑事案件，从一个受害者，变成了犯罪嫌疑人。如果你现在也因为类似的事情感到困惑和担心，可以先把情况告诉我，我帮你分析一下，当前最重要的事情是什么。
记住，面对法律问题，保持冷静和寻求专业帮助，永远是保护自己的最佳方式。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
