看到当事人笔录里的一个细节：“对方通过境外加密聊天软件联系我，让我帮忙走个账赚差价。”这句话让我沉思了许久。许多陷入此类案件的当事人，最初都以为自己只是在做一份有利可图的“兼职”。

绕圈子的交易链路，往往是陷阱的开始

在这类案件中，当事人的操作模式往往出奇地一致。比如，有人会通过特定的加密软件发来指令，要求当事人下载某个所谓提供资金储备的APP。接着，让当事人去电商平台开设一家专门出售游戏币的虚拟店铺，将套现出来的资金转入家属的第三方支付账户，再用这笔钱购买特定类型的虚拟资产。

最后，这些虚拟资产会被转给加密软件上的接头人。很多当事人觉得这种操作只是繁琐了一些，甚至认为是某种创新的商业模式。但从法律角度看，这其实是一个极其典型的资金清洗闭环。真正的陷阱在于，正规的交易根本不需要绕这么大一个圈子去规避监管。

“我觉得很平常”的侥幸心理，代价有多大

刚才提到的那个陷阱，我见过太多人掉进去。在办案过程中，遇到这种情况，当事人通常会说：“我觉得这种事挺平常的啊，虽然有一点奇怪。”但如果我们稍微后退一步思考：对方为什么不自己直接购买，非要花高价手续费让你在中间过一道手？

一旦当事人对这种异常的交易方式采取了放任的态度，在法律评价上，就极容易被推定为主观上“应当知道”资金来源有问题。更让人感到压力的是这类案件的刑事标准，哪怕涉案流水只在几万元到十几万元之间，当事人也可能面临数年有期徒刑的实刑风险。这其中的认知落差，往往是家属最难接受的部分。

面对突发危机，专业判断比盲目行动更关键

从刚才的分析可以看出，这类代转资金或代买虚拟资产的案件，定性的关键往往在于当事人到底“知不知情”以及客观证据链条的完整度。对于已经被立案调查的当事人来说，尽早厘清交易的真实意图至关重要。如果我们能够找到客观证据，证明当事人确实受了蒙蔽且没有获取不合理的高额利润，那么争取不起诉的结论或者缓刑的机会就会大很多。

刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。从刑事拘留到审查起诉，时间并不宽裕。很多影响结果的节点，往往在当事人家属意识到之前就已经过去了。很多家属第一次遇到这种事，只是想弄清楚情况，这很正常。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况告诉我，我帮你看看，当前最重要的是什么。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。