被手机卡出卖的银行存款

手机卡、银行卡、身份证都在身上，钱却不翼而飞，恶意补办手机卡，互联网犯罪花样翻新。

银行卡从未离身 卡内存款莫名消失

2014年12月18日下午5点左右，家住湖北省荆州市的何先生，下班后到银行柜台去取钱，却意外发现，账户里的资金少了3万多。

受害人何先生说，自己的身份证、银行卡、手机都不曾离身，银行卡上的资金却不翼而飞了，这离奇的事儿真是令人匪夷所思。发现钱被盗走后，何先生赶忙向荆州市开发区长港路派出所报案。

与此同时，一位曹先生卡内的8万元钱离奇消失。遭遇与何先生出奇地相似。

受害人曹先生说，取钱的时候知道自己手上有八万零二百，想把那两百取了用了，可ATM机上一查钱却没了，只剩下两百块钱了。

湖北省荆州市长港路派出所民警刚开始认为是熟人作案，可是经过多方侦查之后发现，他的熟人根本没有作案动机，基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。

手机不通原来是卡“被”补办 转账验证码落入他人手

那么究竟是谁取走的钱呢?警方在银行调取了何先生的银行资金往来账目发现, 何先生的3万元现金是持卡输入密码后，在广州被人正常取走的。可是何先生一直在荆州, 从未去过广州。银行卡， 与银行卡绑定的手机、身份证也从未离身。

通过与受害人反复沟通，警方在梳理案情后，发现了一个重要的信息，就是在事发当天，受害人的手机都出现了无法正常使用的情况。

曹先生说，别人告诉他打不通他的电话，可是他的手机很正常。何先生也表示，当时发现打不通了，就打移动客服10086，客服说他的卡被补办了，替换了。

两位受害人的手机卡都被莫名其妙地补办了，而钱也是在这一天被转走的。为什么要补办手机卡?手机卡和资金被盗走之间到底有什么样的关系呢?

湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟说，手机卡主要是用来获取转账时的验证码，下一步通过网络方式就可以进行转账。

也就是说，只有得到手机卡，才能够在申请转账时，获得银行的验证码信息，再通过网银把资金转走。因此，找到补办手机卡的人至关重要。警方通过细致地调查，将目标锁定了化名为“周杰”的犯罪嫌疑人代某。

犯罪团伙网上勾结 个人隐私信息瞬间泄露

调查显示，代某作案时，首先是从网上结识贩卖信息的人群。他在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”，并从他们手中获取公民身份证和银行卡信息。

补办电话卡需要身份证，代某在拿到身份证和银行卡信息后，便找到街头制作证件的人陈某，由他负责制作假身份证。拿到假证件后，代某并不亲自到营业厅补办电话卡，他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”并由他们来操作。补完卡之后的转账，他则交给了曾某。

黑客软件一天比对出15个真实身份证号

2015年3-4月，警方分成了6个抓捕小组及1个机动组，分别在湖北仙桃、海南儋州、浙江温州等地，将代某团伙的6名主要嫌疑人和上、下线一网打尽。

湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟介绍，代某取款从来不在湖北省内，他会通过网银分几次转款，转到另外几张卡，之后安排人到外省取款，最多的是在湖南转、取款。

通过对犯罪嫌疑人审讯,何某向警方供述了获取公民个人信息的途径。他首先利用银行卡号生成软件一次性生成100-200万张银行卡号,随后,利用黑客软件进行数据撞库比对,获取银行卡密码。

杨雪伟说，现在演示的情况看，一天可以比对3-5万条，一条是一个卡号，这3-5万条可以比对成功10-15个，相当可观。

电信运营商、银行系统需严把信息安全关

犯罪嫌疑人代某交代，如果运营商严格地把关，这个事情肯定做不了。

电信运营商的漏洞导致犯罪分子顺利补办手机卡从而盗刷银行卡。而银行系统监守自盗使得公民信息被恶意贩卖。犯罪嫌疑人曾某与女友谢某都供职于深圳某银行，他们利用银行管理的漏洞，获取了客户银行卡的信息，进而在网上进行兜售获利。