家族契约的几个基本组成部分,分别是引言(谁)、家族价值观与信念(为什么)、家族企业的原则(是什么)、管辖家族与企业关系的家族企业政策(如何做),以及评估与修改契约的流程(时机)。
引言
家族契约一般以大致介绍契约基本内容的引言开头。引言对家族和企业加以介绍,交代家族制定契约的初衷,界定商定的规则类型,并描述可能带来的好处。
具体而言,引言部分包括以下常见内容:
契约的目的。
契约的标的——覆盖的对象,如企业、持股公司、家族力、公室。
内容——包含的元素。
契约相关方——契约的签字方。
契约的效力——执行理念。
有些时候,契约的引言部分也会简短地介绍家族或企业的历史。契约也有可能记录各代家族成员为保证契约成功所做出的具体承诺。
家族价值观与信念
除了引言部分,家族契约一般还会记载家族的核心价值观与信念。这种价值观和信念同时适用于当前与未来。它们会描述家族看重的因素、家族的文化与价值观,以及希望成长为什么样的家族,也就是为未来几代人勾勒愿景。价值观和信念一般会严格地从家族角度出发,或者可能适用于家族所持有的资产或运营公司。有些时候,家族会选择使用下面这些标签。
从家族出发的指导性信念——也就是家族共同秉持的,并且在个人行为、在工作中、在管理家族成员之间关系及与外部世界关系,以及解决与家族财富相关的问题时所遵循的价值观。
从家族企业出发的指导性信念——企业的创业活动、在业界的竞争目标、经济目标、在社会中的角色定位、组织理念及领导风格。
家族对所有权的愿景——也就是家族目前所有者对于谁将成为未来所有者的想法(任何人,还是只有那些将在家族企业就职的人;股东必须是家族成员,还是也可以接受非家族成员)、持股家族对公司延续的承诺,以及家族成员的贡献与预期。
家族对企业的愿景——家族寻求打造出哪种家族企业,家族成员与非家族成员各自在企业中可能扮演的角色,以及公司战略与业绩。
如何让家族价值观落到实处并实现家族契约的目的其实就是家族契约中的“是什么”,体现在家族企业的原则当中。一个家族的企业原则可能是这样的:出于家族对企业的深厚情感,家族可能认同由专业人士治理至关重要、董事会必须由最好的人才组成、企业一定要一直遵循最高的职业道德标准。
每个家族都必须要做出艰难的抉择,而原则就为此奠定了基础。
有些时候,家族企业原则会明确地援引以更具体、更详细的方式处理各种问题的深入规定,如:就业、所有权、企业治理、最高管理层、家族管理、企业内部与外部的行为、契约修订性等,这些规定就是家族企业政策,也被称作家族企业契约。
家族企业政策
有些家族制定的家族契约主要由原则构成。而家族企业政策体现的是家族契约中“如何做”的部分。家族立足于这些原则,将它们转化为更为详细的规则。
在某些情况下,家族企业政策可能非常规范化,但也许只能依靠道德约束。还有一些情况下,这些政策体现的是法律约束,它们的形式就好像合约或是企业章程中的条款,当然这主要取决于讨论的问题和企业从属的辖区。如果问题强调的是所有权或治理(如股份转让、股东会议运作、董事任命、董事会决策的投票结果),相应的规则可能有很大的法律意义。
家族也将就一些指导性价值观达成了共识,包括精英管理、主人翁精神,以及对公司持续性、盈利水平与竞争能力的追求。基于这样的价值观,他们共同认可的原则就是所有家族成员都能获得在家族企业就业的机会,但前提是他们具有足够的能力以胜任管理职位并为家族企业带来巨大价值。
评估与修改契约的流程
应该在家族契约的生命周期内或其届满时(例如意大利法律规定5年即届满)允许进行适当程度的修订。最好的契约应该具备一定的灵活度和开放性,因为无论是家族还是企业的情况都不可避免地发生变化。对健康的家族而言,适应变化的能力是一项必不可少的也是基础性的能力。但也要确定修订的提议是否能填补新形势所造成的空缺,还是仅仅为了应对某个人的个人需求而导致产生矛盾。
家族契约内容的内部一致性
家族契约可以是对价值观、原则与政策的不同组合。它可以侧重于某一具体问题,或者也可以涵盖多种多样的问题。
契约的内容必须具备内部一致性。家族的价值观和信念自然会影响家族企业的原则。而原则进而会影响家族企业的政策。因此,一致性并不是自然形成的,需要不断地对其加以密切关注。
经验告诉我们,尤其是在政策最初制定或后续修改时,更容易存在产生矛盾的风险。如果政策背后的原则并没有得到全面彻底的讨论,那么出现这种情况的风险更大。
如果原则得到了明确的表述,那么很容易检查原则与政策之间是否一致。有些时候,家族要明确地表述自己的原则并不容易。
例如,一个家族要求由第二代家族成员来起草家族企业原则,后者给出的表述包括凭借出色的薪酬系统来吸引最好的专业人士并保证企业的经济效益。提到起草政策这个问题,他们建议要为管理层的所有家族成员都提供丰厚的报酬。这一提议基于的是他们的个人生活方式,而不是他们在工作中的职责与表现。与家族顾问讨论后,就会发现集团要明确这些原则的切实意义难度有多大。
修改家族契约是对契约内容内部一致性,以及契约与家族企业具体情况之间一致性的又一次重大考验。
结论
家族契约可以包括家族价值观、家族企业原则及企业与所有权政策。其内容必须具备内部一致性,而且企业应随时间推移不断维持这种一致性。