郑某掩饰隐瞒犯罪所得律师意见

郑某杰掩饰隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理案

律师意见书

娄底市娄星区人民检察院：

湖南华章律师事务所依法接受郑某杰妻子李碎哇的委托，指派梁瑜律师为掩饰隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理案犯罪嫌疑人郑卿杰的辩护人。现辩护人通过会见、阅卷了解了本案案情，并提出以下律师意见：

1. 非法持有他人信用卡的非法性判断，应当参照非法持有毒品、枪支等持有型犯罪中“非法性”的判断，即应当是通过购买、盗窃、抢夺、抢劫、诈骗等非法的方式取得的信用卡。而不应认为只要是持有不属于自己的信用卡都是非法持有。本案嫌疑人持有的都是亲戚朋友的信用卡，都是经对方同意借来的，不应认定为非法持有。虽然根据《信用卡业务管理办法》任何人不得出借或转租信用卡。嫌疑人借用亲友信用卡的行为只能认定为违规，而不是违法，不能因此认定其构成妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪保护的法益是正常的金融秩序，因此对于合法取得他人信用卡而言，因为取得行为合法，所以无论行为人是否具有利用信用卡进行违法犯罪的意图，都不能认定行为人的行为构成妨害信用卡管理罪。

2. 嫌疑人持有信用卡与其掩饰隐瞒犯罪所得属于牵连行为，持有信用卡是为转账服务的，不应将持有信用卡的行为剥夺出来独立定罪。

   以上意见请检察官考虑并采纳为盼！

   湖南华章律师事务所

   梁瑜律师

   2020年12月29日

   说明：检察院采纳了以上律师意见，删减了妨害信用卡管理罪，只以掩饰隐瞒犯罪所得罪提起公诉。