掩隐罪变更罪名为帮信罪，成功找到辩护突破口是取得帮信罪轻罪量刑的关键

律师观点分析

【基本案情】

（一）事发经过

2022年5月5日，张X通过手机添加昵 称“龙某”的人，身份不详，在逃,二人商定由张X提 供自己名下的银行卡进行转账洗钱获利活动，从中抽取转账金额的1.5%作为报酬。同年5月10日，张X在广东省中山市XXX东胜社区附近，将自己名下的两张银行卡、手机提供给“龙某”等3人，并提供手机银行的登录密码、支付密码、转账刷脸验证。并从中非法获利17000元。

（二）具体案情

通过“国家反诈大数 据平台”进行串并，核实案件10 起，涉案金额18596元；

【辩护意见】

本案为常见的电信网络诈骗案，且张X人属于典型的出租出借电信卡获取利益的一方。本人委托律师时，曾明确表示，出借银行卡目的是为了贷款。

基于此，作为刑事案件辩护专业律师，设计了以下四个方面的辩护人意见：1.张X事前无通谋，在上游诈骗犯罪尚未既遂时，提供本人银行卡，无事后的帮助行为，只妨害了社会管理秩序，没有转移犯罪所得的主观故意和行为表现，应构成帮助信息网络犯罪活动罪；2.吴XX转账21600元、汪 花银转账7000元应从指控数额中扣除，张X二张银行卡收到被害人款项应为539448元；3.张X接到公安人员 电话后自动回到住所，存在自首情节；4.张X因经济拮据、 法律认识淡薄而提供银行卡，到案后如实供述，构成坦白， 系初犯，悔罪表现良好，随传随到，恳请判处缓刑等辩护意见。

【一审判决结果】

一 、张X帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押 的，羁押一 日折抵刑期一 日，即自2023年6月12日起至2024年12月11日止；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。)

二、扣押在案的犯罪工具手机一部，银行卡二张及已追 缴赃款17000元依法没收，上缴国库。

【法院裁判主旨】

最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2021〕8号 2021年修正）第十条第一款的规定，“犯罪所得”是指通过犯罪直接得到的赃款、赃物。据此，因犯罪产生的赃款、赃物应当是已经得到的，即已经被上游犯罪人实际取得或实际控制的，本案客观事实，显然不符合掩隐罪构成要件。以上游犯罪是否既遂、是否属于犯罪所得为界限，根据张X为诈骗行为供卡的时间，上游犯罪尚未终结，被害人未丧失对涉案款项的控制，上游犯罪行为人尚未取得或实际控制诈骗所得，因此，张X的供卡行为对上游犯罪既遂所发挥了作用，参与过程中款项的性质始终未演化成犯罪所得，张X在本案中直接接触的是被害人的钱财，而非掩隐罪所要求的“犯罪所得”，故其行为属帮信罪帮助的周延构成帮信罪。