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银行卡冻结后扣划只能认亏吗?!律本律师成功追回扣划款项!

作者:严约律师事务所时间:2024年02月01日分类:律师随笔浏览:405次举报


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律本律师团队之前多次提到过,如果银行卡被公安机关冻结,未及时前往处理,或自行处理过程中未妥善解决,银行卡内资金可能会被强制扣划,造成重大经济损失。

因此,如果银行账户被公安机关冻结,最好是尽早与冻结机关沟通解除银行账户冻结措施,以免资金被扣划/返还或被纳入涉案名单。如果银行账户资金系合法来源款项,却被直接强制扣划,也可以依法进行申请追回合法款项,维护自身合法权益。



案情简介



丁某系云南某地运输经营部财务人员,一直负责车队的财务工作,由于车队需要大量用油,丁某经过朋友介绍后通过网络采购油卡,用于车队加油,丁某银行账户进出资金比较多,但过了一段时间,丁某银行账户被湖南省张家界某地公安机关冻结,为此,丁某联系公安机关,丁某身边朋友说不用处理到期就会自动解冻,故而丁某未联系沟通处理。


但冻结期满后,丁某银行账户还是被续冻了,没多久丁某银行账户内所有款项均被当地法院强制扣划,丁某联系办案警官,警官反馈法院已依法判决,丁某银行账户内有大量资金涉嫌接受、流转涉案资金,无法退回。


丁某咨询身边朋友后,了解到律本律师团队专业处理银行卡解冻及资金返还法律服务,故而委托律本律师团队介入处理。






承办经过



律本律师团队接受丁某委托后,详细梳理丁某银行卡资金进出明细,并第一时间向办案警官落实到丁某的涉案资金明细表,再向丁某一一了解涉案资金的交易情况,指导丁某准备配套交易资料,并针对性拟制资金返还法律文书。

律本律师团队同步联系主审法官、执行法官及办案警官,详细沟通丁某银行账户资金及涉案资金情况,并递交法律文书,提出法律意见。一开始,法官及警官都坚持不予处理,但律本律师团队从证据上、法律上、情理上坚持不懈沟通联络,成功取得法官的全额资金退还意见。

之后,律本律师团队积极跟进法院、公安机关及政府财政部门等多个部门衔接的资金返还程序,配合办理资金返还手续,丁某成功收到财政部门退回的已扣划全部款项,律本律师团队成功帮助丁某挽回全部经济损失,取得丁某高度认可,丁某在其他法律事务中也与律本律师团队形成紧密联络。



律本建议



银行卡被公安冻结,如果不尽快去积极主动处理解冻,很有可能会由公安机关移送检察院审查起诉,由检察院起诉至人民法院审理,法院会根据公安机关及检察院的意见,将涉案资金全部予以强制扣划。因此,如果银行账户资金系合法来源款项,就要尽快依法申请解除冻结措施,如未能及时处理被强制扣划,也可以依法申请追回扣划款项。




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