成功案例 | 因收到“赃款”冻结银行卡

收到“赃款”属于银行卡被冻结的一大主要原因，尤其多的体现在从事外贸及电商经营者等。他们的共同点是收到了来自陌生人的转款，这些转款有可能是犯罪人员通过诈骗、开设赌场等犯罪行为违法所得款项，通过支付货款等方式进行洗钱。公安机关为追查赃款，就极有可能将赃款流向的几个账户全部冻结。这时，收款方因银行卡被冻结就变相成为“受害者”了

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案情基本介绍

戴某于2019年6月26日在南方某省成立A科技公司，提供网络广告投放服务，与另一家B公司系长期合作伙伴，双方签订《合作服务协议》，约定由A公司向B公司在合同期间内提供网络广告投放服务。2020年6月2日，B公司委托第三方个人向A公司法定代表人戴某账户支付服务费30000元。

2020年6月3日，戴某使用本人银行卡时，发现银行卡被冻结状态，遂联系银行客服了解冻结原因，银行仅反馈系西藏某地区公安机关冻结，具体的冻结原因及公安联系方式未提供。戴某经过一个月的多方查询，均未能联系上办案警官。通过网上查询，了解到律本律师团队对于银行卡解冻有着丰富的办案经验，在向律本律师团队反馈了案件情况后，律本律师团队对其材料进行了分析，给出了专业的分析意见，达成了委托事项。

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律本律师承办结果

律本律师团队在接受委托后，通过多种方式查询到具体的办案机构，且具体经办的警官主动联系到律师，反馈通过戴某的银行流水查询到戴某涉嫌诈骗罪，有诈骗款项直接进入到戴某的银行卡，因此公安机关后期会择期直接前往戴某所在地找她进行调查，律师无需介入。经过律师争取，警官同意由律师先行提供一份关于戴某个人及该笔款项的相关材料给他。数日后，律师再次联系警官，其反馈已收到材料，但是警官其与法制科沟通，材料尚不能排除戴某的嫌疑，需要补充材料。为此，律师指导戴某再次补充材料并提交给警官。

相隔数日，律师继续联系警官，在沟通过程中，警官依旧坚持无法排除戴某犯罪嫌疑人的身份，并在次日直接联系戴某提出要去找戴某进行调查。戴某将上述情况反馈律师后，律师联系警官。经过后期多次沟通，警官最终同意全额解除对戴某银行卡的冻结。

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律师总结及建议

1、目前全国严打电信诈骗及网络赌博两类型案件，涉及面广，且资金流转繁杂，系由公安部牵头，各地市反诈骗中心组织，下属办案机关承办处理。大部分公安会就受害人账户往下一级及二级账户，部分地区公安会查封冻结至三、四级账户，少数地区公安会查封冻结至六级账户。

2、银行卡被冻结后，应当第一时间想办法联络处理，越早处理也有希望；一般情况下，如银行显示的冻结期限是6个月，则需要积极主动处理，否则公安机关会继续冻结，如银行卡被续冻后处理起来往往会更加困难。

3、银行卡被冻结后建议尽量了解涉案情况，并尽快委托专业律师进行处理。