在当今数字化时代，帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）日益频发。随着此类案件的增多，其中涉及到犯罪嫌疑人卡里的钱如何处理成为了一个备受关注的法律问题。本文将结合湖南云天（衡阳）律师事务所封云凯律师亲办的一起帮信罪案例，深入解读帮信罪中卡里钱的处理方式及相关法律要点。
封云凯律师曾接手一起帮信罪案件。犯罪嫌疑人李某受他人蛊惑，将自己名下的多张银行卡提供给不法分子使用。这些银行卡被用于接收大量来路不明的资金，涉及多起电信网络诈骗案件。李某在明知他人利用其银行卡进行违法活动的情况下，仍持续提供帮助，最终导致其银行卡内流水高达数百万元。案发后，公安机关依法冻结了李某银行卡内的资金，此时，这些卡里的钱该如何处理成为了案件的关键问题。
首先，需要明确帮信罪中犯罪嫌疑人卡里的钱的性质。在上述案例中，李某银行卡内的资金来源复杂且多与违法犯罪活动相关。这些钱并非李某的合法收入，而是被用于实施电信网络诈骗等犯罪行为的工具或赃款。根据法律规定，对于与犯罪行为直接关联的资金，应认定为具有违法性质。
从证据角度来看，公安机关通过调查收集了大量关于李某银行卡资金流向的证据，证实了这些资金与电信网络诈骗案件的紧密联系。例如，资金往来记录显示，款项频繁进出多个可疑账户，且与已知的诈骗团伙账户存在关联。这些证据充分证明了卡里资金的非法性质，为后续的处理奠定了基础。
对于帮信罪中涉及的违法资金，首要原则是依法追缴。这意味着司法机关有责任通过法律程序将这些钱追回，返还给被害人或上缴国库。在李某的案例中，公安机关积极开展侦查工作，追踪资金流向，努力查明每一笔资金的来源和去向，以便将涉案资金全部追缴回来。
根据相关法律规定，对于犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。在帮信罪案件中，追缴的范围不仅包括犯罪嫌疑人卡里直接涉及犯罪活动的资金，还包括通过这些资金产生的孳息等收益。例如，如果卡里的资金用于投资并产生了利润，这些利润也应一并追缴。
在处理帮信罪卡里的钱时，必须充分保障被害人的合法权益。电信网络诈骗等上游犯罪的被害人往往遭受了巨大的经济损失，将帮信罪中涉及的资金及时返还给被害人，是弥补其损失的重要途径。
在李某的案件中，公安机关在查明资金流向后，积极与上游电信网络诈骗案件的被害人取得联系，核实被害人的损失情况。通过核对被害人提供的转账记录、被骗金额等证据，确定了各被害人应得的返还金额。在返还资金时，严格按照法定程序进行操作，确保每一笔资金都准确无误地返还给被害人，最大程度地保障了被害人的权益。
在处理犯罪嫌疑人卡里的钱时，要仔细区分合法资金与非法资金。不能因为卡里存在与犯罪相关的资金，就一概而论地将所有资金都认定为非法。对于犯罪嫌疑人能够证明是其合法收入的部分资金，应予以区分并依法保护。
在李某的案例中，封云凯律师通过详细审查李某的银行流水记录和资金来源情况，发现其中有一部分资金是李某正常工作所得的工资收入以及合法的借贷资金。这些资金与涉案的违法资金在时间、来源等方面存在明显区别。在处理过程中，司法机关对这部分合法资金进行了甄别，避免了对李某合法权益的不当侵害。
在帮信罪案件的侦查阶段，公安机关有权对犯罪嫌疑人的涉案银行卡进行冻结，以防止资金转移和灭失。如在李某的案件中，公安机关在接到相关线索后，迅速对李某名下的银行卡采取了冻结措施。同时，公安机关展开全面调查，收集与银行卡资金相关的各类证据，包括交易记录、聊天记录、证人证言等，以查明资金的性质、来源和去向。
进入审查起诉阶段后，检察机关会对公安机关提交的证据进行全面审查，核实卡里钱的性质和处理方式是否符合法律规定。检察机关会重点审查资金与帮信罪的关联性，判断是否存在其他违法犯罪行为交织的情况。在李某的案件中，检察机关通过细致审查证据，进一步明确了李某卡里资金的非法性质，并确定了追缴和返还的范围，为后续的审判工作做好准备。
在审判阶段，如果法院认定犯罪嫌疑人构成帮信罪，会根据案件事实和法律规定作出关于卡里钱处理的判决。判决内容通常包括对涉案资金的追缴、返还被害人以及上缴国库等方面的决定。在李某的案件中，法院经审理后依法判决对李某银行卡内的违法资金予以追缴，返还给电信网络诈骗案件的被害人，并对剩余无法查明被害人的资金上缴国库。判决生效后，司法机关按照判决内容执行，确保卡里钱得到妥善处理。
封云凯律师在李某的案件中，首先为李某提供了全面的法律帮助。向李某详细解释了帮信罪的构成要件以及相关法律后果，让李某清楚了解自己行为的性质和可能面临的刑罚。同时，律师帮助李某梳理案件事实，引导李某如实供述自己的行为，积极配合司法机关的调查工作，争取从轻处罚。
律师通过仔细审查案件证据，协助司法机关区分李某卡里的合法资金与非法资金。如前文所述，律师通过审查银行流水记录等证据，准确识别出李某的合法收入部分，为司法机关正确处理卡里的钱提供了重要参考，保障了李某的合法权益。
在整个帮信罪案件处理过程中，律师积极参与涉及卡里钱处理的各个法律程序。在侦查阶段，律师可以向公安机关了解案件进展情况，提出关于资金冻结等措施的法律意见；在审查起诉阶段，律师可以与检察机关沟通案件情况，发表关于资金处理的辩护意见；在审判阶段，律师则在法庭上为李某进行辩护，就卡里钱的处理方式和相关事实进行陈述和辩论，维护李某的合法权益。
帮信罪中卡里钱的处理是一个复杂而严谨的法律过程。通过本文结合封云凯律师亲办案例的解读可以看出，依法追缴、保障被害人权益以及区分合法与非法资金是处理此类问题的关键原则。在具体处理流程中，侦查、审查起诉和审判阶段各司其职，共同确保涉案资金得到妥善处置。同时，律师在其中发挥着重要作用，为犯罪嫌疑人提供法律帮助，协助司法机关准确处理案件。只有严格按照法律规定和程序处理帮信罪中卡里的钱，才能维护法律的公正和权威，保护各方当事人的合法权益，有效打击信息网络犯罪活动，维护社会的和谐稳定。
