在当今数字化时代，网络犯罪呈现出日益复杂的态势，帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）愈发频繁地出现在司法实践中。帮信罪的定罪标准涉及多个方面，其中流水和获利是两个重要的考量因素。本文将结合湖南云天（衡阳）律师事务所封云凯律师亲办的一起案例，深入解读帮信罪是按照流水还是获利定罪这一关键问题。
封云凯律师曾接手这样一起案件。犯罪嫌疑人李某在朋友的介绍下，将自己名下的多张银行卡提供给他人使用。这些银行卡被用于接收和转移大量资金，流水金额高达数百万元。李某从中获得了数万元的好处费。后经侦查，这些资金的流转涉及多起网络诈骗犯罪活动。李某因涉嫌帮信罪被公安机关立案侦查。
帮信罪中，流水金额是一个重要的参考指标。流水通常是指银行卡内资金的进出总额。在上述案例中，李某名下银行卡数百万元的流水引起了司法机关的高度关注。
一方面，较大的流水金额反映出银行卡被用于频繁的资金交易活动。这表明该银行卡在整个犯罪链条中起到了较为关键的作用，为犯罪行为提供了资金流转的渠道。从司法实践来看，流水金额越大，越有可能被认定为情节严重，从而符合帮信罪的构成要件。
另一方面，流水金额的大小也能在一定程度上体现犯罪行为的规模和影响力。大量的资金流水意味着可能涉及众多被害人的财产损失，对社会经济秩序造成了较大的冲击。例如在一些网络赌博或诈骗案件中，通过银行卡的流水可以清晰地看到犯罪资金的流向和涉及范围，有助于司法机关全面了解犯罪事实。
然而，仅仅依据流水金额来定罪是不够准确和全面的。流水金额大并不一定就必然构成帮信罪，还需要综合考虑其他因素。比如，犯罪嫌疑人是否明知他人利用银行卡实施犯罪行为，其主观故意的程度以及获利情况等。
获利情况同样是帮信罪定罪的重要依据。在案例中，李某获得了数万元的好处费，这一获利行为进一步加重了他的罪责。
获利直接反映了犯罪嫌疑人通过帮助信息网络犯罪活动所获取的经济利益。它体现了犯罪行为的主观恶性和经济动机。通常情况下，获利金额越高，说明犯罪嫌疑人参与犯罪的积极性和主动性越强，其行为对社会的危害程度也就越大。
司法实践中，获利不仅是定罪的重要考量因素，也是量刑时需要重点考虑的数据。获利金额较大的犯罪嫌疑人往往会面临更严厉的刑事处罚。因为获利表明犯罪嫌疑人从犯罪行为中获得了实际的经济利益，这种利益驱动促使他们积极参与到犯罪活动中，对社会秩序和公民财产安全造成了实质性的损害。
在帮信罪的定罪过程中，不能单纯地以流水或者获利来判定，而需要将两者综合起来进行考量。
首先，流水金额和获利情况之间存在一定的关联。一般来说，流水金额较大的情况下，获利可能相对较多。但也存在一些特殊情况，比如某些犯罪嫌疑人虽然银行卡流水金额巨大，但由于其在犯罪过程中所处地位较低，或者只是提供了一些基本的银行卡服务，获利并不多。相反，有些犯罪嫌疑人可能通过较为复杂的操作或者与犯罪团伙的紧密勾结，即使流水金额不是特别高，但获利却很可观。
其次，综合考量流水和获利能够更准确地反映犯罪嫌疑人的主观恶性和行为的社会危害性。流水体现了犯罪行为的客观表现，即资金流转的规模和频率；获利则反映了犯罪嫌疑人的主观动机和经济目的。只有将两者结合起来分析，才能全面、客观地认定犯罪嫌疑人是否构成帮信罪以及罪行的严重程度。
例如在李某的案例中，数百万元的流水和数万元的获利相互印证，表明他积极参与了帮助网络犯罪活动的行为，且从中获得了经济利益，综合起来足以认定他构成帮信罪。
除了流水和获利外，司法实践中还有其他一些因素会影响帮信罪的定罪。
一是犯罪嫌疑人的主观明知程度。如果犯罪嫌疑人能够证明自己确实不知道他人利用其银行卡实施犯罪行为，那么其主观故意不成立，可能不构成帮信罪。例如，在某些情况下，犯罪嫌疑人可能是因为疏忽大意或者对相关法律法规不了解，而将银行卡借给他人使用，这种情况下需要综合判断其主观过错程度。
二是银行卡的使用方式和用途。如果犯罪嫌疑人只是将银行卡正常借给他人用于合法的资金往来，而没有证据表明其知晓他人利用银行卡进行违法犯罪活动，那么也不能轻易认定其构成帮信罪。但如果银行卡被用于频繁的异常交易，如短时间内大量资金的进出、资金流向不明等，就增加了构成帮信罪的可能性。
帮信罪的定罪既不能单纯依据流水，也不能仅看获利，而是要将流水、获利以及其他相关因素进行综合考量。流水金额反映了犯罪行为的客观规模，获利情况体现了犯罪嫌疑人的主观动机和经济利益，两者相互结合能更准确地认定犯罪嫌疑人是否构成帮信罪以及罪行的严重程度。同时，在司法实践中，还需充分考虑犯罪嫌疑人的主观明知程度、银行卡的使用方式等其他因素，以确保司法判决的公正性和准确性。通过对这些因素的全面分析和权衡，才能更好地打击帮助信息网络犯罪活动，维护社会的安全和稳定，保障公民的合法权益。
封云凯律师提醒广大民众，要增强法律意识，切勿随意将自己的银行卡等重要金融账户提供给他人使用，以免陷入法律风险之中。在面对复杂的网络交易和资金往来时，务必保持警惕，确保自身行为的合法性和安全性。
