金融诈骗往往带着各种“美丽面纱”,金钱利诱之下却是诈骗敛财的陷阱,可谓套路万千,防不胜防。
警惕利用公积金“快贷”实施诈骗
小王最近发现D银行推出的“快贷”非常便利,申请、审批、放款、还款均可通过手机银行操作,全程不需要去银行网点,便和小莫商议,通过虚构客户信息来集中补缴公积金,依托公积金与银行关联,申请银行信用贷款,再操控客户手机将全部或大部分贷款转至自己控制的银行卡内。于是,在小王的安排、招募下,二人先后取得6家公司的营业执照及印章等,100余名贷款人及相应的贷款中介在银行网点办理银行卡开户并开通手机银行。随后,小王等人将贷款人的手机和银行卡、身份证等统一保管,用于操控贷款人手机申请银行公积金信用贷款。
就这样,小王等人先后虚构100余名贷款人系6家公司职工的事实,分批次集中补缴住房公积金460余万元,并以49名贷款人名义申请银行贷款,诈骗700余万元。贷款到账后,大部分钱款由小王直接转入自己控制的银行账户。小王等人以贷款之名行诈骗之实,最终难逃法律制裁。
律师提醒
“想快速办理贷款吗”“不用抵押,当日到账”……操作简单便捷的公积金“快贷”,却成为了不法分子诈骗的新花样。
切勿轻信电话、短信等声称可以快速办理贷款的广告,一定要警惕他人以中介或银行合作机构的名义,声称可以帮助客户办理快贷,代客户申请、支用、操作快贷,切勿将自己的手机卡、银行卡、身份证等信息随意交给他人,如办理快贷,一定要选择正规渠道亲自操作办理。
警惕利用车辆商业险骗保的“歪脑筋”
小韩是某保险公司的理赔员,负责公司在区域内投保出险车辆的现场勘查和车辆定损工作。最近,小韩和在修理厂工作的小乐动起了歪脑筋,商量由小乐、小秋、小葛等人负责“制造事故”,小韩负责后续的定损、保险公司理赔等手续办理,合伙进行骗保。几人说干就干,小秋驾驶其投保在小韩公司的汽车,因未遵守“转弯礼让直行”的交通规则,撞上了小葛驾驶的客户停放在修理厂的奥迪汽车。交警出警处理完毕后,两辆车均被送至小乐的修理厂进行修理,之后,小韩按照约定完成保险理赔手续,相应的6万余元赔偿款转至小秋的账户,再由小秋以现金形式进行分成。
随之,小乐又以节省修理费、帮助付第二年保险费和免费改装车辆等“甜头”,说服车辆投保在小韩公司的其他三人,借用他们名下车辆和客户停放在修理厂的汽车,先后制造了多起交通事故,利用上述同样方式,骗取保险金24万余元。后保险公司报案,小李等人最终难逃恢恢法网。
律师提醒
保险制度的诞生本是为了减少风险隐患、保障社会稳定,但不法分子却为了获取不义之财,心存侥幸铤而走险,为骗取保险费故意制造保险事故,最终身陷牢狱。
因自然灾害或意外事故导致的车辆毁损,保险人应当依照保险合同的规定给予赔偿,但这不应成为诈骗牟利的手段,切勿因小失大,捡了芝麻、丢了西瓜;如遇到车辆骗保行为,应主动向保险公司举报,不要成为犯罪的帮凶。
来源:通州检察
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