公安机关及检察机关以民间借贷型诈骗采取刑事措施，最后人民法院认为不构成诈骗罪。

湖南省****市人民法院

刑 事 判 决 书

(2023)湘0681刑初XX号

公诉机关湖南省****市人民检察院。

被告人***，男，********出生于湖南省****， 公民身份号码************,汉族，大专文化，中共党员，原湖南****农村商业银行股份有限公司工作人员，住湖南  省****市**********。因涉嫌诈骗罪 于2022年6月24日被****市公安局刑事拘留；同年7月7日 经****人民检察院批准逮捕，次日由****市公安局执行。现 羁押于****市看守所。

辩护人谭立，北京盈科(杭州)律师事务所律师。

辩护人卢林益，湖南大义律师事务所律师。

本院认为，被告人***作为****农商行****支行副行长以 及****、****、****贷款发放的主调查人，在****、 ****、****提供虚假的装修合同、购销合同等资料申请涉 案贷款时，在经办发放贷款业务中，不认真审核贷款材料，违 反国家规定发放贷款210万元，数额巨大，其行为侵犯了国家 金融管理秩序及贷款秩序，影响银行信贷资金的正常流转，构 成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人***违法发放贷款的 主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法 律准确，本院予以支持。被告人***违法发放贷款210万元， 犯罪情节较轻，依法对其免予刑事处罚。公诉机关指控被告人

***犯诈骗罪、挪用资金罪的证据不足，本院不予支持。综合  被告人***的犯罪事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条、第三十七条，《中华人民共和国商业银行法》 第三十五条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：

被告人***犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。

如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通 过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面 上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。

审 判  长   杨

审  判  号  贺 审 判 吴 

二O-实 十 日

书 记 一 员 一 杨 

附相关法条：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违 反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年 以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数 额特别巨大，或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑， 并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系 人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚单位犯前两款罪的， 对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有 关金融法规确定。

第三十七条 对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以 免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者 责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行 政处罚或者行政处分。

《中华人民共和国商业银行法》

第三十五条 商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、 偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。

商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。