A某信用卡诈骗一审刑事判决书

律师观点分析

A某信用卡诈骗一审刑事判决书
上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）XX0115刑初360号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院，
被告人A，女，1983年2月10日出生，汉族，户籍在浙江省宁波市，
辩护人A，上海XX律师事务所律师，
辩护人A，上海XX律师事务所律师，
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2017〕58号起诉书指控被告人夏XX犯信用卡诈骗罪，于2017年1月25日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员A出庭支持公诉，被告人A及辩护人B到庭参加诉讼，现已审理终结，
上海市浦东新区人民检察院指控，2012年6月，被告人A向兴业银行申领信用卡(卡号：XXXXXXXX****0107)一张，后在无还款能力的情况下，持卡透支消费，2015年3月，最后一次有效还款人民币9,000余元后再无有效还款，经银行多次催收，超过三个月仍未归还，截止案发，被告人A拖欠银行本金人民币31,830.26元，
2017年1月31日，被告人A被公安人员抓获，到案后如实供述犯罪事实，并偿还银行欠款11万余元，
上述事实，被告人A在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的报案材料、信用卡申请表、持卡人交易明细及情况说明，催收记录，还款情况说明及谅解书，案发及抓获经过，被告人A的供述及户籍资料等证据证实，足以认定，
本院认为，被告人A以非法占有为目的,违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，被告人A系坦白，退赔了赃款，予以从轻处罚，辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人A犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，罚金人民币二万元，
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳，)
A回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民，
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本XX，
审判员　　A
二〇一七年二月十日
书记员　　张　颖
附：相关法律条文
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的，A前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为，
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚，
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚，
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论，
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚，
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人，A被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行，
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月，
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年，
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳，对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴，
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除