最近，江苏一位花店老板茆女士遇到一起诈骗案件。一名顾客要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可当茆女士将花束送到顾客手上后，却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

日常经营中，广大商户一定要谨慎接收网络大额订单，务必规范店铺收款流程，拒绝接收来历不明的货款。.切勿随意向陌生人提供个人银行账户，不要因小失大，成为骗子的“帮凶”！

如何预防洗钱行为？

首先，个人可以采取一些措施来预防、参与洗钱活动，确保自己不被滥用或涉及到非法资金流动。以下是一些预防措施，了解洗钱的迹象，了解洗钱的常见特征，如频繁的大额现金交易、匿名交易、不寻常的跨境转账等。如果你注意到这些迹象，应该警惕可能的洗钱行为，慎重选择业务伙伴，在与他人建立金融或业务关系之前进行尽职调查，确保对方是合法合规的。

其次，如果你怀疑对方的交易不合法，应该谨慎参与，谨慎处理现金，避免频繁处理大额现金交易，特别是与不熟悉的人或机构有关的交易，尽量使用银行转账或支票等电子支付方式，保持记录和报告，妥善保留所有与金融交易有关的文件和记录，以便能够提供必要的信息。如果有必要，向当局报告可疑活动，避免匿名交易。

另外，不要参与匿名或不透明的交易，确保你了解交易的所有方面，包括对方的身份和交易的目的。谨慎提供个人信息，不要轻易泄露个人身份信息，以免被滥用于洗钱活动中。

还有，遵守法律和规定，遵守你所在国家或地区的反洗钱法律和规定，不要故意违反这些法规，以免卷入洗钱行为，警惕网络欺诈。当在互联网上进行交易或提供个人信息时要警惕网络欺诈，确保使用安全的在线支付方式，避免点击可疑链接或提供敏感信息给不明来源的人合作与举报。

最后，如果你怀疑自己或他人卷入洗钱活动，应该合作并向当地执法部门或监管机构提供信息，以帮助打击洗钱。个人在日常生活中可以通过谨慎和意识来降低卷入洗钱活动的风险，同时也有责任合作与当局一起维护金融系统的稳定和公平。
备注：此文章为转载