【刑事】最新最全帮信罪立案标准及其适用范围
---杜凯律师
【分析】
帮信罪现如今已成为电信网络诈骗犯罪全链条的“第一罪”，很多人都因提供银行卡、电话卡等被公安部门传唤，是否构成帮信罪，则必须符合相应的条件。
帮助信息网络犯罪活动罪，有一个存在争议的问题，就是立案标准到底是20万还是30万-3000元的问题。
根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，支付结算金额达到20万以上的，属于情节严重，应该予以刑事处罚。（注意这里是支付结算意思是指行为人实施代为转账、套现、取现等行为，或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸验证服务的行为）。（必须是支付结算金额达到20万元以上的）。
但是根据2022年《关于断卡行动中有关法律适用问题的会议纪要》有明确提出，出租出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗，单向流入涉案卡中的流水超过30万元，且其中至少3000元经过查证系涉诈资金，才属于帮信罪中的情节严重。（这里是指非支付结算，单纯的单向流入，也就是纯收款金额达到30万，且至少查证3000元属于涉诈资金）。
同时要注意帮信罪的适用范围问题。从法理上来说，以帮信罪论处的情形只限于不构成其他罪的共犯的情形，以及根据《刑法》第287条之二第3款的规定，虽然构成其他罪的共犯但按帮信罪处罚较重的情形。
【具有下列情形之一的，构成帮信罪】：
（1）为三个以上对象提供帮助的;（意思是为三个以上不同行为人或不同团伙提供帮助）。
（2）支付结算金额二十万元以上的:（支付结算的意思为资金转入并转出银行卡）；
（3）以投放广告等方式提供资金五万元以上的:
（4）违法所得一万元以上的;（指所有因帮信而获得的非法收入的总和）。
（5）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的;
（6）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的:
（7）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的。
（8）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡20张以上的；
（9）其他情节严重的情形。
（10）达到100万元立案标准的条件。
确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但支付结算数额总计达到100万元规定标准的或者投放广告数额达到25万元的或者违法所得5万元以上的涉嫌帮信罪。
（11）达到30万3000元立案标准的条件。《关于断卡行动中有关法律适用问题的会议纪要》，出租、出售信用卡被用于实施电信网络诈骗，达到犯罪程度，该信用卡内流水金额超过三十万元的，且其中至少三千元经查证系诈骗资金。
【其他规定】
《会议纪要》
四 、实践中，对于多次出租、出售信用卡或者出租、出售多张信用卡的，结合其认知能力、既往经历、生活环境、交易对象等情况，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。对于犯罪嫌疑人提出的主观明知方面的辩解，要高度重视认真查证、综合认定。对于出租、出售信用卡达不到多次、多张的，认定构成犯罪要特别慎重。
