2025年最新最全帮信罪入罪标准研究及案例

2025年最新最全帮信罪入罪标准研究及案例

---杜凯律师

【分析】

帮信罪现如今已成为电信网络诈骗犯罪全链条的“第一罪”，很多人都因提供银行卡、电话卡等被公安部门传唤，是否构成帮信罪，则必须符合相应的条件。

帮助信息网络犯罪活动罪，有一个存在争议的问题，就是立案标准到底是20万还是30万-3000元的问题。

根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，支付结算金额达到20万以上的，属于情节严重，应该予以刑事处罚。（注意这里是支付结算意思是指行为人实施代为转账、套现、取现等行为，或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸验证服务的行为）。（必须是支付结算金额达到20万元以上的）。

但是根据2022年《关于断卡行动中有关法律适用问题的会议纪要》有明确提出，出租出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗，单向流入涉案卡中的流水超过30万元，且其中至少3000元经过查证系涉诈资金，才属于帮信罪中的情节严重。（这里是指非支付结算，单纯的单向流入，也就是纯收款金额达到30万，且至少查证3000元属于涉诈资金）。

【具有下列情形之一的，构成帮信罪】：

（1）为三个以上对象提供帮助的;（意思是为三个以上不同行为人或不同团伙提供帮助）。

（2）支付结算金额二十万元以上的:（支付结算的意思为资金转入并转出银行卡）；

（3）以投放广告等方式提供资金五万元以上的:

（4）违法所得一万元以上的;（指所有因帮信而获得的非法收入的总和）。

（5）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的;

（6）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的:

（7）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的。

（8）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡20张以上的；

（9）其他情节严重的情形。

（10）达到100万元立案标准的条件。

确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但支付结算数额总计达到100万元规定标准的或者投放广告数额达到25万元的或者违法所得5万元以上的涉嫌帮信罪。

（11）达到30万3000元立案标准的条件。《关于断卡行动中有关法律适用问题的会议纪要》，出租、出售信用卡被用于实施电信网络诈骗，达到犯罪程度，该信用卡内流水金额超过三十万元的，且其中至少三千元经查证系诈骗资金。

【其他规定】

《会议纪要》

四、实践中，对于多次出租、出售信用卡或者出租、出售多张信用卡的，结合其认知能力、既往经历、生活环境、交易对象等情况，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。对于犯罪嫌疑人提出的主观明知方面的辩解，要高度重视认真查证、综合认定。对于出租、出售信用卡达不到多次、多张的，认定构成犯罪要特别慎重。

【案例】

20**年*月，被告人唐某将其名下的一张农业银行卡、相应密码及手机卡等提供给他人使用。经查，唐某的上述银行卡被用于接收他人转入的资金共计人民币84万余元，其中包含郭某、吴某因被电信网络诈骗而转入的钱款，合计人民币45万元。20**年*月*日，被告人唐某在某某市被民警抓获，到案后基本如实供述了上述事实。

上述事实，有受案登记表、立案决定书、银行账户交易明细、反诈平台查询信息、户籍资料、工作记录，证人郭某、吴某的证言，被告人唐某的供述等证据证实。

某某市某某区人民检察院认为，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人唐某的刑事责任。被告人唐某如实供述、认罪认罚且签字具结。建议判处被告人唐某拘役四个月，并处罚金，适用缓刑。

被告人唐某在庭审中对起诉指控犯罪的罪名、事实、证据、量刑建议等均无异议，表示自愿认罪认罚。

本院认为，被告人唐某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予惩处。公诉机关指控犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，予以采纳。被告人唐某如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从轻处罚、从宽处理。综合考量被告人唐某犯罪的事实、性质、情节、悔罪表现和社会危害程度，依法应当宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：

一、被告人唐某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币五千元。

二、供犯罪所用的农业银行卡予以没收。