【刑事西安律师】谨慎使用银行卡否则有这些行为可能会被冻结
---杜凯律师
究竟我们在使用中有怎样的行为会导致银行卡被冻结呢？
第一、卡主银行卡进行过网上赌博、购买过非法彩票（公安冻结）。
现在手机网络上各类赌博软件和非法彩票软件五花八门，种类繁多，许多人会在闲暇之余，通过手机进入这类网站休闲娱乐，但如果通过微信、支付宝或直接绑定银行卡参与其中，很容易导致银行卡被冻结。
第二、卡主银行卡从事虚拟货币或区块链交易，进行投资行为（公安冻结）。
第三、银行卡有出租、出借等行为，有帮助他人转款、汇款等情况，涉嫌帮信罪或掩隐罪等相关违法行为（公安冻结）。
第四、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等（银行冻结）。
第五、可透支的银行卡，银行会根据持卡人的实际偿还能力制定透支额度，当透支超出额度后银行就会冻结银行卡（银行冻结）。
第六、频繁利用银行卡转钱涉嫌洗钱行为。来回转钱的行为很容易被银行的大数据认定为是在洗钱，自然会把你的卡给冻结。洗钱就是用违法行为所获得的收入，譬如:诈骗、毒品活动、走私等，通过各种手段去隐瞒或者是转化使其在形式上变为合法，这种行为就称为“洗钱”。
