妨害信用卡管理罪案（重罪变轻罪5年变3年6个月）

律师观点分析

　　律师观点分析
　　徐律师代理的被告人周X
　　案件基本情况：
　　金沙县人民检察院指控，2019年6月左右，被告人周X认识男子邹XX(另案)，得知向其提供银行卡账户及配套绑定的电话卡、支付宝账户、淘宝店铺账户可以获利。之后周X便以几百元至上千元不等的价格，以租赁为名向亲友、同事、其他社会人员收买银行卡账户及上述配套信息后，向上线邹XX、翁先生(另案)提供获利。周X为扩大收卡范围，发展了被告人欧X、被告人张XX、兰X(另案)、陈XX(另案)等多名下线参与收卡，欧X又发展了下线张X(另案)、刘XX(另案)在重庆地区收卡，张XX发展了下线被告人张X1、袁X(另案)在贵州省金沙县收卡，收卡人员每收买一套银行卡账户及配套信息，可从上线处获得几十元至几百元不等的提成。期间，周X还于2020年8月注册成立重庆市XX科技有限公司，以公司名义继续发展收卡业务。经查，周X收买、向上线提供银行卡账户及配套信息约129套，欧X收买、向上线周X提供银行卡账户及配套信息约69套，张XX收买、向上线周X提供银行卡账户及配套信息约19套，张X1收买、向上线张XX提供银行卡账户及配套信息约10套。
　　公诉机关向本院提供了相关证据，公诉机关认为四被告人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，提请本院依法判处，被告人周X、欧X、张XX系自首，被告人张X1如实供述犯罪事实，四被告人自愿认罪认罚，建议判处被告人周X有期徒刑五年、欧X有期徒刑四年、张XX有期徒刑二年六个月、张X1有期徒刑三年，并处罚金。
　　裁判分析过程：
　　本院认为，被告人周X、欧X、张XX、张X1收买、持有、出卖他人信用卡,违背《信用卡业务管理办法》第三十六条“信用卡仅限于合法持卡人本人使用,持卡人不得出租或转借信用卡及其账户”规定,四被告人买入、卖出、持有他人信用卡的行为违法,由于持有数量超过五张,依照刑法第一百七十七条之一第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定,公诉机关指控的主要犯罪事实成立,指控罪名不当,本院以四被告人的行为构成了妨害信用卡管理罪对其处罚。其中，被告人周X、欧X非法买入、卖出、持有他人信用卡达50张以上，属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金。被告人周X、欧X、张XX主动到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人周X、欧X、张XX、张思得自愿接受处罚，依法可从轻处罚。关于被告人的辩护人提出“被告人系初犯，自愿认罪认罚，被告人周X、欧X、张XX系自首”等辩护意见，本院在量刑时已予以考虑。鉴于被告人张XX有年幼子女需照看，对其可适用缓刑。为此，根据被告人周X、欧X、张XX、张X1的犯罪事实情节以及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条、第六十七条、第五十二条第五十三条、第七十二条、第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:
　　裁判结果：
　　一、被告人周X犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
　　(刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月29日起至2024年4月28日止;金在本判决发生法律效力后的十日内缴纳。)
　　二、被告人欧X犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月29日起至2023年4月28日止;罚金在本判决发生法律效力后的十日内缴纳。)
　　三、被告人张XX犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算;罚金在本判决发生法律效力后的十日内缴纳。)
　　四、被告人张X1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月28日起至2022年3月27日止;罚金在本判决发生法律效力后的十日内缴纳。)
　　五、公安机关扣押的作案工具手机(37部)等物品，予以没收。