被指控信用卡诈骗数额巨大，成功辩护获判缓刑

律师观点分析

杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉(2012)396-1号起诉书指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，于2012年11月22日向本院提起公诉。

　　经审理查明，2007年起，被告人李某甲先后向中国工商银行杭州浣纱支行(位于本市上城区)、中国民生银行杭州分行、中国建设银行、杭州银行、交通银行浙江省分行、中信银行、宁波银行杭州分行、深圳发展银行等八家银行申领了共计十一张具有透支功能的信用卡，并激活使用，截止案发前上述十一张信用卡共计透支本金592668.61元。其中，在2009年至2011年间，李某甲明知信用卡已有数十万元欠款且无力偿还，仍然透支信用卡用于归还高利贷利息，数额至少达5万元。经各家银行多次催收，至案发前李某甲仍未归还其信用卡欠款。

　　2012年3月27日，被告人李某甲被公安机关传唤到案。公安机关对李某甲及其丈夫周某甲(因涉嫌信用卡诈骗另案处理)于当日立案后，李某甲分别归还卡号为××××的工商银行信用卡2241.5元、民生银行信用卡6000元、杭州银行信用卡5000元、交通银行信用卡36100元(本金已还清)、深圳发展银行信用卡4000元、宁波银行3400元、中信银行10万元(本金已还清)，并偿还了卡号为××××的工商银行信用卡、二张建设银行信用卡的全部欠款，至2012年10月31日，李某甲向杭州市公安局退缴135万元用于归还其与周某甲的信用卡欠款。

　　本院认为，被告人李某甲在使用信用卡过程中恶意透支人民币至少达5万元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲自愿认罪且积极退赃，可对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人的相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：

　　一、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。

　　(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三十日内缴纳)

　　二、扣押在公安机关的赃款人民币50000元发还被害单位。