广州擅长刑事辩护律师推荐招志南律师团队，专业可靠，欢迎咨询

招志南律师刑事团队是广州专业刑事律师，13年律师经验，多年来办理大量刑事案件，口碑好，收费公允，擅长取保候审、不批准逮捕、不起诉、办理缓刑、辩护减刑、无罪辩护、上诉改判，全心全意维护当事人的合法权益，因为招志南律师团队深知，刑事案件律师手上办的不仅仅是案件，更是当事人的人生。我们熟悉公安、检察院、法院的办案流程，可就案情给予您详尽的法律分析和法律方案，宗旨：为当事人提供优质的专业刑事法律服务，为客户的合法权益竭尽全力。

广东佰仕杰律师事务所招志南律师刑事案件团队温馨提示：看守门前骗子多，小摊小贩全是托。上前搭讪不要理，坑蒙拐骗花样多。门前拉客不要去，请律师要找正规律师事务所。

招志南律师刑事辩护律师团队为您介绍刑事法律知识：（专业尽责，欢迎咨询）

温馨提示：

1、看守所门口递名片的律师大部分不靠谱，大家一定要注意甄别。

2、不要盲目听信他人的许诺；

在亲友被抓后，家属一般都会无比紧张，此时，更需要冷静，千万不要盲目听信他人的许诺，会有不少人跟你说他有某某关系，帮你介绍朋友，介绍律师，能够帮你捞人，这类的大概率都是骗局，大部分都是拿钱不办事或者办不成事，这事我见太多了，家属需要特别小心。

“我只是帮忙取个钱，怎么就犯罪了？”——掩饰、隐瞒犯罪所得罪中的“卡农”陷阱

“朋友说用一下我的卡转个账，给我一千好处费。”“公司发工资，让我们提供银行卡。”“我就是帮人取了几笔现金，怎么就成诈骗犯了？”——这些看似平常的请求背后，可能隐藏着改变人生的刑事风险。

在刑事辩护实践中，我遇到越来越多这类当事人：他们通常年轻、涉世未深，或急需用钱，因贪图小利或碍于情面，将自己的银行卡、手机卡、支付账户出借他人，或帮助提取、转移来路不明的资金，最终被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪甚至诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪的共犯追究刑事责任。他们最困惑的问题是：我只是提供了银行卡/取了现金，没有参与诈骗或盗窃，怎么就犯罪了？

本文将聚焦“两卡”（银行卡、手机卡）犯罪中的这一常见误区，解析法律如何认定“帮助”行为的刑事违法性。

一、核心误区：没参与上游犯罪=不构成犯罪

这是此类案件中最典型的错误认知。许多人认为，只要自己不是电信诈骗、网络赌博等“上游犯罪”的直接实施者，只是提供了银行卡、帮忙取了钱，顶多是“不知情”或“贪小便宜”，不构成刑事犯罪。

法律现实是：我国刑法不仅惩罚直接实施犯罪的行为人，也惩罚为犯罪提供各类帮助的人。就“两卡”犯罪而言，除了可能构成上游犯罪的共犯外，最常触犯的罪名是：

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（《刑法》第312条）：明知是犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的。“帮人取现”“转账套现”是此类犯罪的典型行为。

帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第287条之二）：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的。“出借、出租、出售银行卡、手机卡、支付账户”是此类犯罪的常见形式。

律师提示：“明知”是构成这些犯罪的关键。但司法实践中，“明知”不仅包括“明确知道”，还包括“应当知道”或“可能知道”。根据司法解释，具有下列情形之一的，可以认定行为人“明知”是犯罪所得或其收益，或他人利用信息网络实施犯罪：

获得明显异常的报酬；

交易价格或方式明显异常；

曾因类似行为受过查处或被告知；

知道对方从事违法犯罪活动仍提供帮助；

其他能够推定行为人明知的情形。

二、焦点解析：那些“无辜”的帮助行为如何入罪？

让我们分析几种常见场景：

“我出借银行卡，但不知道对方用来诈骗”

法律分析：如果你以明显高于市场的价格出租、出售银行卡，或对方是你不熟悉的陌生人，或对方明确告知“用于走流水”“避税”等模糊理由，结合社会常识，司法机关可能推定你“应当知道”卡可能被用于违法犯罪活动。特别是当你提供的银行卡被查实用于电信诈骗等犯罪，且流水巨大时，要证明自己“完全不知情”将极为困难。

“我只是按指示去ATM取钱，钱是朋友转给我的”

法律分析：这是掩饰、隐瞒犯罪所得罪的典型行为模式。如果你帮忙提取的资金是电信诈骗、网络赌博等犯罪的赃款，那么“取现”这个行为本身就是“转移”犯罪所得。即使给你转钱的人你认识，也无法改变资金本身是犯罪所得的性质。如果取现金额较大，或多次取现，或获取了异常报酬（如提成），足以推定你“明知”资金来路不正。

“公司要求用个人卡发工资/走账，我是员工不得不配合”

法律分析：这需要综合判断。如果公司经营模式明显异常（如无实际经营业务，账户流水呈现“集中转入、分散转出”的电诈特征），你作为员工长期使用个人账户为公司进行大额、频繁的与经营无关的转账，并从中获取不当利益，同样可能被认定为“应当知道”公司在从事违法犯罪活动，从而构成共犯或帮信罪。

“上线说这是赌资/诈骗款，但我只是转了一层，没直接骗人”

法律分析：这种“明知故犯”的情况，性质更为严重。明确知道是犯罪所得而协助转移，哪怕只是“转了一层”，也直接构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。如果在此过程中，与上游犯罪分子有共谋或形成了固定的“洗钱”合作模式，甚至可能被认定为上游犯罪的共犯。

三、严重后果：小利换重刑，一生留污点

涉“两卡”犯罪的代价极其沉重：

刑事责任：

掩饰、隐瞒犯罪所得罪：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

帮助信息网络犯罪活动罪：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

如果被认定为上游犯罪（如诈骗罪）的共犯，刑期将根据诈骗数额确定，最高可达无期徒刑。

刑事责任年龄：已满十六周岁即需负完全刑事责任。不少在校学生、刚毕业的年轻人因此入狱，前途尽毁。

民事责任：不仅违法所得要追缴，还可能被判处高额罚金。

信用与社会生活：留下犯罪记录，影响本人及子女政审、升学、就业。名下所有银行卡、支付账户可能被五年内暂停非柜面业务、不得开立新账户，即“断卡”惩戒，基本告别现代金融生活。

四、律师建议：如何避免沦为犯罪“工具人”？

面对涉及银行卡、资金流转的请求，请务必保持最高警惕：

守护个人“两卡”如守护身份证：绝对不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡、支付账户（微信、支付宝等）以及包含个人信息的社交账号。这是底线。

警惕任何“用卡”请求：无论是朋友、同学、老乡，还是“兼职”“跑分”招聘，只要涉及使用你的个人账户收款、转账，一律拒绝。真正的朋友不会让你冒这种法律风险。

拒绝一切“轻松赚钱”的诱惑：诸如“动动手指，日入斗金”“提供银行卡，躺着赚钱”“帮忙取现，高额提成”等，100%是陷阱。其背后必然与违法犯罪资金挂钩。

注意异常的资金往来：即使是正常业务或亲友往来，如果对方要求你将收到的资金立即、分散、多笔转给不同的陌生账户，或提取现金交付，这极有可能是“洗钱”指令，必须立即停止并报警。

已涉事者，立即停止并自救：如果已不慎出借账户或帮忙转账，应立即停止所有相关操作，截断与上线的联系，并主动向公安机关说明情况、上交违法所得。主动投案、如实供述、退赃退赔，是争取从宽处理（如不起诉、缓刑）的关键情节。

被调查时，实事求是：如被公安机关传唤，应第一时间咨询律师。在接受询问时，如实陈述事情经过、对方身份、联络方式、获利情况等，避免因“包庇”或“作伪证”而加重法律责任。强调自己主观认知的局限性（如确实不知情），但同时要承认行为的客观事实。

结语

在电信网络犯罪产业链中，“卡农”（提供银行卡的人）、“车手”（取现的人）是必不可少但也是最易被抓获、处罚最直接的环节。犯罪分子正是利用了一些人贪图小利、法律意识淡薄、碍于情面的心理，将他们变成转移赃款的“白手套”和逃避打击的“防火墙”。

法律不会因为“不知者”而完全免责，特别是当这种“不知”源于一种可以且应当避免的过失。守护好自己的“两卡”，就是守护自己的人身自由和未来前程。切记，天下没有免费的午餐，任何异常的“帮助”请求背后，都可能是万丈深渊。在面对情面与小利的考验时，多问一句“这合法吗？”，多想一步“我担得起这个后果吗？”，方能避免从“帮忙者”沦为“阶下囚”。

亲人被刑事拘留在看守所怎么办？

1、家属能不能去看守所探视？

刑事案件判决前，家属不能跟嫌疑人见面，如果家属想要了解案件相关的信息，或者给亲人带话，可以委托律师帮忙。

2、朋友可以帮忙请律师吗？

答：不可以，只有近亲属可以，父、母、配偶、胞兄弟妹、已成年子女。

3、被关进看守所后，是否必然要定罪?

这个要根据实际的情况来看。被关进看守所，现阶段只能证明你有犯罪的嫌疑，任何人没有被法院判决有罪之前，都是无罪的。如果被关进看守所后，侦查机关或公诉机关认为证据不足或是法院判决无罪，在押人员就可以释放。

4、家人被抓之后尽量不要做的事。

第一，切忌慌乱。遇到这样的事慌乱是必然的，但绝对不能让自己沉浸在慌乱的状态之中。因为里面的人孤立无援，只能依靠外边的人，要稳下来，寻找解决事情的途径。自己实在没办法，可以在网上找个律师的联系方式，我们律师团队咨询是免费的，问问专业人士绝对不会错。

第二，切忌乱找关系乱撒钱。都说病急乱投医，只要有家人被关起来，家属都是到处找门路，找关系。花钱多少也不在意。很多骗子就盯着这些家属

5、自行联系公安讯问是否可以取保候审，注意听说辞，比如：“大概30天就放出来了，等着就行”。这种情况还是谨慎为好，30天公安机关会移交检察院，这时候出不出来并不是公安机关说了算的了。一旦被检察院批捕，想要取保候审的难度就会变大！你想想，批捕的是检察院，后续又是检察院给你办取保，这不是儿戏吗？自己打自己脸？因此最好是在检察院下决定之前就谈好，一次达成共识是最佳的。

刑事案件专业律师团队的作用与努力方向：

接受当事人的委托到看守所办理律师会见、取保候审、不批准逮捕、不起诉、办理缓刑、辩护减刑、无罪辩护、上诉改判，依法维护当事人的合法权益。

1、侦查阶段，为犯罪嫌疑人提供法律帮助。公安机关、人民检察院及进行侦查的其他法定机关对犯罪嫌疑人第一次讯问后或者采取强制措施之日起，律师事务所可以接受犯罪嫌疑人或其亲属的聘请，指派律师会见犯罪嫌疑人，律师可以为其提供法律咨询，代理申诉、控告，犯罪嫌疑人被羁押的，可以为其申请取保候审。

2、审查起诉阶段，担任辩护人或诉讼代理人。刑事案件由侦查机关向人民检察院移送审查起诉后，律师可以接受犯罪嫌疑人本人或其亲友的委托担任辩护人；可以接受被害人及其法定代理人或者近亲属，附带民事诉讼当事人委托担任诉讼代理人。在审查起诉阶段，担任辩护人的律师可以查阅、摘抄、复制案件有关材料，与犯罪嫌疑人会见或通信，调查、收集与案件有关的材料，提出辩护或代理意见。在审查起诉阶段被超期羁押的，辩护律师有权要求对犯罪嫌疑人依法释放或改变强制措施，实行取保候审。

3、审判阶段，担任一审、二审公诉案件的辩护人。这一阶段律师有权到人民法院查阅、摘抄、复制案件材料，会见在押被告人，根据实际情况依法调查、收集与案件有关的证据材料，申请人民法院通知证人、鉴定人、勘验检查笔录制作人出庭作证，申请重新鉴定，参与法庭调查，发表辩护意见等等。一审判决后可会见被告人，听取其对判决书内容及是否上诉的意见，并给予法律帮助。

如家人因事被刑事拘留，先不要慌张，不要病急乱投医，第一时间咨询正规、专业的律师以获取正确的法律帮助方为上策！希望能帮到您！因违法行为被拘留后，简单刑事案件直到法院开庭审判至少也要3-4个月时间，有的甚至一年多，家属都不允许到看守所会见犯罪嫌疑人，家属可委托律师到其羁押的看守所会见，拘留15天左右，口供十分重要，律师可到看守所告知其口供的注意事项，以及法律问题，律师了解案情及本人被捕后向机关供述了多少内容，可以根据案情的复杂程度及后期量刑结果，尽快帮其申请取保候审事宜，以免受牢狱之苦！