陕西沐邦律师事务所
在司法实践中，不少当事人及家属对诈骗罪存在普遍认知误区：误以为只要事后把钱退还，就能像“擦掉粉笔字”一样彻底消解刑事风险。事实上，退赃退赔虽是诈骗案件中的重要辩护筹码，但时机不同、策略不同，最终效果可能天差地别——退得过早可能浪费辩护空间，退得过晚则人身自由已受限、效果大打折扣。近日，深耕刑事辩护领域的张倩妮律师结合自身办理的大量诈骗类案件实务经验，系统梳理了诈骗案件中退赃退赔的阶段价值与核心辩护要点，为当事人厘清认知误区，提供专业的策略参考。
律师介绍
张倩妮团队刑事辩护专业领域：
①专长领域：经济犯罪、毒品犯罪、职务犯罪，互联网犯罪，团队注重学术与实务结合；
②国内较早专注于刑事法律事务的专业律所之一，年办案量500件以上，大量取保/不起诉/缓刑案例；
③团队多个公安、检察院、法院从业背景律师和相关工作人员；
④刑事会见和阅卷在行业内做的比较出名，以“对案件节奏的把握精密，对案件走向的预判精准”著称立足西安，全国办案。
案发前夜：刑事立案前的风险化解期
张倩妮律师指出，退赃退赔的第一个黄金窗口期，是被害人尚未正式报案，或公安机关仅处于受案审查、尚未作出立案决定的“案发前夜”阶段。此时刑事诉讼程序尚未正式启动，矛盾本质上仍属于平等主体之间的民商事纠纷范畴，是化解刑事风险成本最低的阶段。 “诈骗罪天然与民事合同纠纷、经济纠纷存在边界模糊地带，这也是很多基层公安机关对这类案件持审慎态度的原因。”张倩妮律师表示，对于事实不清、刑民交织的案件，公安机关通常会优先引导当事人通过民事诉讼途径解决。只要双方能够自行协商达成和解，矛盾没有激化，案件大概率会止步于民事纠纷定性，不会进入刑事追诉程序。 但这一阶段的核心风险在于，若当事人抱有侥幸心理拖延退赔，导致被害人反复控告、矛盾升级，一旦纠纷性质从“经济纠纷”转向持续信访控告，公安机关就会启动正式立案程序。因此在该阶段主动、及时地完成退赔并取得谅解，本质是“掐灭火苗”，将刑事风险扼杀在萌芽状态。
初查阶段：强制措施前的最后止损窗口
当公安机关已经介入调查，通过电话传唤当事人配合核实情况，但尚未采取刑事拘留、取保候审等强制措施时，属于退赃退赔的第二个黄金窗口期，也是当事人保住人身自由的关键节点。 张倩妮律师分析，这一阶段公安机关仍处于事实核查阶段，对案件性质的判断存在弹性空间。如果当事人能够积极配合调查，态度诚恳，同时主动完成退赃退赔、弥补被害人损失，公安机关很可能以“情节显著轻微、危害不大”为由不予立案，或者在立案后作出撤案处理。 反之，如果当事人在此时抵触调查、拒不到案，甚至拒不退赔、态度强硬，会直接强化办案机关的有罪推定，推动案件快速进入刑事立案程序。一旦被采取刑事拘留措施，案件性质就从“双方纠纷”转变为“国家追诉”，后续辩护的难度和成本都会大幅上升。因此这一阶段是性价比最高的止损节点，退赔的核心目标是避免人身自由受限，阻止案件进一步刑事化。
羁押阶段：诉讼进程中的量刑博弈筹码
如果前两个窗口期均未把握，当事人已经被刑事拘留、羁押于看守所，此时退赃退赔就进入了“深水区”——其性质不再是“消解案件”，而是影响量刑、争取不批捕、不起诉或从轻处罚的核心筹码。 “很多家属这时候会慌不择路，想着赶紧把钱退了就能放人，但其实这个阶段盲目退赔反而可能陷入被动。”张倩妮律师提醒，案件进入刑事追诉程序后，被害人的谅解已经不是案件走向的决定性因素，核心在于案件本身的证据与定性。此时退赔必须和辩护策略深度绑定，而不是单纯的“花钱消灾”。
定性突破：诈骗罪辩护的四大核心维度
张倩妮律师强调，诈骗类案件是刑事案件中定性争议最多的罪名之一，辩护空间往往藏在细节里。专业的辩护不会只盯着“退钱减刑”，而是从根源上拆解指控逻辑，常见的核心抗辩维度包括四点： 一是是否存在虚构事实、隐瞒真相的行为。这是诈骗罪成立的基础要件，如果双方交易全程信息透明，不存在故意虚构关键事实、隐瞒核心风险的行为，就不满足诈骗的客观要件。 二是是否具有非法占有目的。这是区分刑事诈骗与民事违约的核心标准。法律惩罚的是“事前就没打算还钱”的恶意欺骗，而非“因经营失败、客观原因导致事后还不上”的民事违约。很多案件中当事人只是资金周转困难，并非事前就有非法占有的故意，这是重要的出罪方向。 三是被害人处分财物是否基于错误认识。这是实践中最容易被忽略却至关重要的抗辩点。如果有证据证明被害人给付财物时，本身对风险心知肚明，是冲着高回报、请托收益等目的主动投入，而非因为行为人的虚假陈述产生错误认识，那么“被骗”的因果关系就不成立，诈骗罪的逻辑链条也会随之断裂。 四是厘清基础法律关系。越是复杂的诈骗案，往往越混杂着借贷、合伙、委托、贸易等多重民事关系。将混乱的资金流向、沟通记录逐层拆解，还原真实的法律关系后，很多看似诈骗的案件，本质上只是投资失败或委托合同纠纷，与刑事犯罪并无关联。
“退赃退赔是一场系统性的博弈，而不是简单的花钱买平安。”张倩妮律师表示，办理诈骗类案件，既要站在当事人的角度权衡成本与收益，把握退赔的节奏与时机；也要站在法律层面准确界定行为性质，从证据中寻找定性突破的空间。据了解，张倩妮律师长期专注于经济犯罪、诈骗类犯罪的刑事辩护业务，尤其擅长处理刑民交叉的复杂疑难案件，能够精准把握不同诉讼阶段的辩护要点，通过“定性辩护+退赔策略”的组合方式，为众多当事人争取到了不立案、撤案、不起诉等良好结果。她始终认为，好的刑事辩护不止是专业上的精准，更要对案件节奏有整体把控，在法律框架内为当事人实现利益最大化。