朱自军律师
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湖北-襄阳高级合伙人律师执业8年
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丁宁被判无期一周年e租宝案受审获刑人数超150人

作者:朱自军律师时间:2018年09月16日分类:案例分析浏览:16479次举报


     丁宁被判无期一周年e租宝案受审获刑人数超150人

                     湖北襄阳律师朱自军

           

  创始人财产充公,终身监禁,24名高管集体入狱,罚款19亿,震惊整个金融圈之后,

散落在各地的e租宝关联公司也终于迎来审判日。

北京、上海、天津、浙江、重庆、安徽、广东、湖北、湖南、江西、陕西、吉林、辽宁,累计13个省市,38起诉讼,已经相继做出宣判,111人入狱,罚款超20亿。

9月13日消息,e租宝案件又传来新消息,安徽省近42名被告人因涉案受到审判,分别被判处有期徒刑并处罚金和缓刑并处罚金的刑罚,对犯罪情节较轻的部分被告人依法适用缓刑。今年5月份,根据裁判文书网已公开的判决书查询发现,此前累计已有111名相关涉案人员受审。这意味着,轰动全国的“e租宝案”,如今涉案受审人数至少已增至153人。

整个e租宝庞氏骗局,已经彻底崩塌。1

最狠判决:26位被告人从3年到无期,全部入狱

今天(9月12日)上午,历时1年9个月;遍布31个省;涉及115万人;未兑付款项380亿的e租宝诈骗大案终于一审判决了。

北京市第一中级人民法院正式宣布:

?一:被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人属于集资诈骗、非法吸收公众存款案。

?二:判处钰诚国际控股集团有限公司罚金18.03亿;安徽钰诚控股集团罚金1亿元,共计19.03亿。

?三:对创始人丁宁判处无期徒刑,没收个人财产50万元,罚金1亿元;丁甸判处无期徒刑罚金7000万元。

?四:对张敏等24人判处有期徒刑3年至15年不等,并处剥夺政治权利及罚金。

?五:除了前期公安机关已经追缴的部分资金,股权,房产,车,黄金,玉石。追赃挽损工作仍在继续,最终将按比例发还给受害人。

对于e租宝的受害者来说,财产充公,无期徒刑可能还算轻的,但20多位高管集体入狱,这在整个金融史上极其罕见。

这不,审判结果一经公布,p2p,信托,三方理财行业人人自危,原本以为只是股东有责任,如此看来,高管也可能难逃罪责。

而有了e租宝判决的前车之鉴,可以预见,后续的非法集资案件必将从严处理。

非常时期,非常手段!

无疑,从e租宝到泛亚再到中晋系,我们即将见证一轮金融行业的最狠制裁!

从众,投机,最终让大家成为受害者

从e租宝,到泛亚,再到中晋系,这些受害者人员之广,金额之庞大不得不让我们反思,为什么我们会走到今天这步呢?

首先,除了集资平台外,投资者自身也有责任。

在2014年到2015年之间,是国内p2p,信托行业最火爆的时期, e租宝也是在2014年6月份起步,但短短1年半时间,就成长为500多亿的庞然大物。

当时8%,12%,甚至是15%的信托及理财产品非常流行,每天充斥在市面的消息不是这个产品被疯抢,就是那个产品被秒杀。

而这些金融公司也是换着花样和头衔来发产品,地方国资项目,多项目分散投资,项目劣后,夹层等等,层出不穷。

再加上以往的刚兑传说,只能讲,在当时的环境下,有钱人配置12%的理财很正常。

也正是这种从众心理,人多不怕;再加上投机心理,打算赚一把就走,让大家成了受害者的一员。

金融监管远远落后于金融创新

其次,金融监管落后于金融创新。

这是其中非常重要的一个原因,因为高息,因为不是大型金融机构的产品,投资者一般还是非常谨慎的。

当时我还在金融圈,有些客户时常会找我研究产品投向,但是谁曾想,即使你研究得再清楚,它完全可以不这样投。

因为资金没有三方托管,完全由这些金融公司运营资金池,随便想想,都知道要出大问题。

面对几百亿自己可以调度的资金,有多少人能控制自己的心魔。

e租宝就是最典型的例子,随意挥霍客户的资金,已经达到令人发指的程度。

当下,我也希望大家不要轻易去尝试不知名的P2P公司,因为截至到目前,即使国家三令五申,还是有很多平台没有三方托管。

4  股东背景强大,媒体,经济学家推波助澜

再次,背景强大,媒体,经济学家推波助澜。

是不是有了三方托管就安全,不会被认定为非法集资了呢?

非也!比如说泛亚,背景足够震撼,16家银行托管,但同样没有逃脱非法集资的命运。

这也是为什么P2P有那么多受害者的原因之一,以为背景强大;以为央媒就是保障;以为经济学家就是权威

就像股市4000点,某报大喊这是牛市的起点一样,钱是自己的钱,最后楼得自己来跳,亏损还得自己来扛。

当然,这也是泛亚受众很广,闹得最凶,全国围堵郎咸平,屡次上访云南市政府的原因。其中还有一位中国很权威的经济学家,我就不报名了。

连泛亚都如此,可想而知,那些打着股东背景是上市公司的,更加不值一提。

正是因为在一个金融创新的草莽时代,我们盲目信赖于权威,再加上自身的投机和从众心理作祟,最终导致了如此大规模的悲剧事件。

5  你只有自己,要学会为自己负责

这个悲剧对整个社会来说,教训无疑是非常深刻的。

在前段时间,我们的非法集资法规也终于出了意见稿,从媒体,到集资公司,再到个人,责任都做了明确的划分。

但对于所有的受害者来说,这一切都太晚了,实在是太晚了。

E租宝的受害者表示,“这次赔偿仅仅是将追回的部分资金按比例分配给大家,剩下的部分还遥遥无期。

希望,这次的浩劫带给我们的不仅仅是教训,更多的是吃一堑长一智。

今天,虽然我们把e租宝犯罪团伙全部送进了监狱,但保不准明天又有什么陷阱为我们而来。

希望我们除了事后追赃挽损之外,最重要的还是要防患于未然;

也希望我们的金融体系在经此一劫后,能够更加完善健全;

而作为投资者,你只有自己,要学会为自己负责。

朱自军律师,高级企业合规师,中共党员,中华全国律师协会会员,襄阳市第二届法治督察员,襄阳市律师协会企业合规法律专业委员会... 查看详细 >>
  • 执业地区:湖北-襄阳
  • 执业单位:湖北维思德(襄阳)律师事务所
  • 律师职务:高级合伙人律师
  • 执业证号:1420620********29
  • 擅长领域:刑事辩护、公司法、交通事故、工程建筑、合同纠纷