张少辉律师
律师观点分析
一、案件详细情况
河南省洛阳市洛龙区人民法院于 2022 年 1 月 5 日受理了公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院指控被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，法院依法组成合议庭公开开庭审理，被告人及辩护人张少辉律师到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
（一）公诉机关指控事实与主张
公诉机关指控，2020 年 9 月至 2021 年 7 月期间，被告人在明知接收、转移资金为违法犯罪所得的情况下，使用本人及家属名下共计 18 张银行卡，多次帮助他人转移违法犯罪所得资金至指定账户，合计金额达 24417289 元，其中包含 7 名被害人被骗资金 47214 元。被告人于 2021 年 8 月 2 日被公安机关电话传唤到案。
公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得仍予以接收、转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，触犯《中华人民共和国刑法》相关规定，建议判处三年以上有期徒刑，并处罚金。
（二）被告人辩解与辩护人辩护意见
被告人对公诉机关指控的罪名无异议并自愿认罪，仅辩称指控的犯罪数额存在重复计算情形，实际转入其银行卡的资金为一千多万元。
辩护人张少辉律师对指控罪名亦无异议，同时提出四点辩护意见：一是被告人经公安机关电话传唤到案，属于主动投案且如实供述罪行，应认定为自首；二是被告人自愿认罪，且系初犯、偶犯；三是公诉机关认定的犯罪数额过高，存在重复计算的情况；四是被告人及家属愿意退缴违法所得并缴纳罚金。
（三）法院审理查明的事实
法院经审理查明，2020 年 9 月至 2021 年 7 月，被告人为获取利益，在明知资金性质的情况下，使用本人及家属 18 张银行卡帮助他人转移犯罪所得资金，合计金额 24417289 元，含 7 名被害人被骗资金 47214 元，被告人从中获利二万余元。另查明，被告人确系经公安机关电话传唤到案，2022 年 3 月 8 日其家属代为退缴违法所得三万元。上述事实有被告人供述与辩解、证人证言、被害人报案材料、银行卡交易明细、到案经过、退缴凭证等证据予以佐证，事实清楚、证据确实充分。
（四）法院裁判结果
法院认为，被告人的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪且情节严重，依法应予惩处，公诉机关指控罪名成立。被告人经电话传唤到案并如实供述罪行，系自首，可从轻处罚；其自愿认罪、家属已代为退缴违法所得，可酌情从轻处罚。辩护人提出的自首、自愿认罪、退缴违法所得、系初犯的辩护意见被法院采纳。
最终法院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，判决被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；刑期自 2021 年 11 月 26 日起至 2024 年 11 月 25 日止，罚金需在判决生效后十日内缴纳。被告人若不服判决，可在法定期限内向上一级人民法院提起上诉。
二、案件律师点评
本案是一起典型的掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事案件，案件围绕犯罪数额认定、自首情节认定等核心争议点展开，辩护人张少辉律师的辩护意见对案件的量刑结果产生了关键影响，案件的审理与裁判充分体现了我国刑法罪刑法定、罪责刑相适应的基本原则，也展现了刑事诉讼中有效辩护的重要性。
从定罪层面来看，法院结合被告人的供述、客观的银行卡交易明细、被害人陈述等证据，认定被告人主观上明知所转移资金为犯罪所得，客观上实施了转移犯罪所得的行为，且转移金额达到情节严重的标准，依法认定其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，该定罪结论严格遵循了主客观相统一的刑法定罪原则，证据采信与事实认定均符合刑事诉讼的证据规则。
从量刑层面分析，本案的裁判充分体现了宽严相济的刑事政策。一方面，被告人转移犯罪所得资金数额巨大，情节严重，依法应在三年以上有期徒刑的量刑幅度内判处刑罚；另一方面，法院充分考量了被告人的法定从宽情节与酌定从宽情节，对辩护人张少辉律师提出的自首、自愿认罪、退缴违法所得、系初犯的辩护意见予以全部采纳，最终在公诉机关建议的量刑幅度内作出了合理的量刑判决，既体现了对刑事犯罪的惩处，也兼顾了被告人的悔罪表现，实现了罪责刑相适应。
从刑事辩护角度来看，张少辉律师的辩护策略精准且贴合案件实际，在对罪名无异议的前提下，重点从法定量刑情节、酌定量刑情节、犯罪数额认定等方面展开辩护，既准确提出了自首的法律认定意见，又结合被告人的实际表现提出自愿认罪、退缴违法所得等从宽处罚的意见，有效维护了被告人的合法权益，也为法院的量刑裁判提供了重要的参考依据，体现了刑事辩护律师在案件审理中精准把握法律要点、制定合理辩护策略的专业素养。
此外，本案也反映出掩饰、隐瞒犯罪所得罪的常见犯罪形式，即行为人利用本人及家属银行卡转移犯罪所得资金，此类行为不仅会成为上游违法犯罪的 “帮凶”，自身也会因触犯刑法承担相应的刑事责任，同时案件中被告人经电话传唤到案被认定为自首的裁判结果，也进一步明确了该类情形下自首情节的司法认定标准。
三、相关建议或意见
（一）对普通公民的法律风险防范建议
增强法律意识，明确知晓出租、出借、出售本人及家属银行卡、电话卡等支付通讯工具，以及帮助他人转移不明资金的行为，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪等刑事犯罪，切勿为获取小额利益触碰法律红线。
妥善保管个人银行卡、身份证、手机银行等金融信息和工具，不随意将银行卡交由他人使用，不轻易为他人提供资金转账服务，若发现自身银行卡存在异常交易，及时向银行和公安机关报备。
若不慎涉及相关刑事案件，应主动配合公安机关调查，经传唤后及时到案并如实供述自身行为，争取自首、认罪认罚等法定从宽处罚情节，同时积极退缴违法所得，展现悔罪态度。
（二）对刑事诉讼参与方的实务建议
对于刑事被告人而言，涉嫌刑事犯罪后应及时委托专业的刑事辩护律师，如本案中被告人委托张少辉律师进行辩护，专业律师能够精准把握案件的法律要点，梳理从宽处罚情节，为被告人提供有效的法律辩护，最大程度维护被告人的合法权益。
对于刑事辩护律师而言，办理掩饰、隐瞒犯罪所得罪等刑事案件时，应全面审查案件证据，重点围绕犯罪数额认定、主观故意认定、量刑情节等核心问题展开工作，准确识别自首、立功、认罪认罚、退缴违法所得等法定或酌定从宽情节，依法提出合理的辩护意见，实现有效辩护。
对于公诉机关而言，在指控此类犯罪时，应全面收集、固定案件证据，准确核算犯罪数额，同时客观认定被告人的量刑情节，提出合理的量刑建议，兼顾打击犯罪与保障被告人合法权益。
（三）对司法机关的审判与执法建议
法院在审理掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件时，应严格把握主客观相统一的定罪标准，准确认定犯罪数额与犯罪情节，同时充分考量被告人的自首、认罪认罚、退缴违法所得、初犯等从宽情节，依法作出罪责刑相适应的裁判，贯彻宽严相济的刑事政策。
公安机关应加强对银行卡、电话卡等支付通讯工具的监管排查，严厉打击非法买卖、出租出借银行卡的行为，从源头遏制掩饰、隐瞒犯罪所得等下游刑事犯罪的发生；同时在侦查过程中，准确认定行为人到案的情节，依法收集相关证据，为案件的后续审理奠定基础。
（四）对金融机构的监管建议
金融机构应加强银行卡开户审核与交易监测，对个人银行卡的异常大额交易、频繁转账等情形及时进行风控预警，发现涉嫌违法犯罪的交易行为，及时向公安机关和金融监管部门报告，履行反洗钱等法定义务，配合司法机关打击相关刑事犯罪，维护金融市场秩序。