解冻案例丨外贸商家银行卡被冻结，团队律师成功帮解冻

北京盈科（上海）律师事务所 刘磊律师

                 擅长领域：新型经济类犯罪刑事辩护、数字货币投融资商事纠纷、电信网络诈骗引发的银行账户申诉解冻等。

联系电话：15000397177（助理）

我们在《律师致全国“冻友”的一封信（上篇）》和《律师致全国“冻友”的一封信（下篇）》两篇文章中详细分析了“冻友”银行卡被冻结的原因、哪些领域的“冻友”不受法律保护、现有法律框架下“冻友”的有效救济途径等问题以及我们律师团队帮助“冻友”成功解冻银行卡的部分经典案例。在《外贸商家，如何在汹涌的“冻卡潮”中自救？以及如何正规结汇？（上）》和《外贸商家，如何在汹涌的“冻卡潮”中自救？以及如何正规结汇？（下）》两篇文章中我们通过分析总结成功办理的外贸圈解冻案件，特别分析了外贸商家银行卡被冻结的原因、解决方法、避免措施以及外贸商家银行卡被冻结后存在的风险和合法的结汇方式。

本篇文章继续为大家分享我们律师团队近期成功办理的外贸圈解冻案件，通过两个案例让各位“冻友”更直观的了解我们律师团队接受当事人委托后如何认真全面研判分析案情、整理分析证据材料并及时同公安机关沟通以及办理案件的思路等。

2020年年初突如其来的疫情，对经济发展造成巨大冲击，其中，外贸行业尤为突出。据统计，外贸行业公司2020年前两个季度的倒闭潮远胜于往年同期。在这样的寒潮下，好不容易熬到年中，因国外疫情持续得不到有效控制导致外贸出口需求急剧增加，外贸行业形势由寒潮低谷向好发展，但却又遇到了公安部的“断卡”行动，这使得整个外贸行业再次面临发展困境，好不容易等来出口机遇，又被冻结了现金流，货款、工资都没办法正常发放，只能眼睁睁的看着公司在破产的边缘挣扎，而这一幕幕就发生在2020年年末。

（一）帮助外贸商家王某成功解冻银行卡

12月中旬，外贸商家王某通过我们微信公众号的文章，了解到我们律师团队擅长处理银行卡解冻相关事宜，于是便联系到我们，向我们讲述了自己因为从事外贸业务，被公安机关冻结了三张银行卡，导致公司经营无法正常运转，公司面临着巨大的经济压力。但是没有其他途径能够快速解决，希望我们能够接受委托帮助处理。

接受委托后，我们团队律师立即着手研判了案件的具体情况，通过研判感到事态比较紧急，冻结措施每拖一天都会对客户产生较大的经济损失，为避免当事人损失进一步扩大，团队立即组织办案成员对该问题进行论证，通过连续几天的加班加点，认真详细的分析整理了当事人提供的证据材料，形成了充分的论证证据链和申诉意见，然后立即和当地警方进行沟通，但是恰逢该地突然出现疫情，导致无法去当地公安机关见面交流，只能通过线上的方式进行沟通。

由于公安机关办案工作的要求，线上沟通解冻的难度比较大，需要本人配合公安机关做相关的笔录才能解冻，但是因为疫情原因我们又无法陪同当事人王某前往。面对此种困难局面，团队律师迅速研究解决方案并确定了另外一种解决思路，因为被冻结了三张银行卡，其中两张资金较大的银行卡所涉及赃款的层级比较低，我们想先论证一下这两张卡与案件不具有关联性，从而先解冻这两张银行卡，以便能够先快速解决客户的资金需求。以这样的思路再次和公安机关进行沟通后，公安机关同意了我们的申诉意见，在经过一个多月与公安机关的反复沟通论证说明后，将其中资金较大的两张银行卡先予解冻。这极大的缓解了当事人王某的资金压力，使得公司能够恢复正常经营，避免了损失的进一步扩大。

处理这个案件，我们团队律师从接受当事人的委托到成功帮助当事人解冻银行卡用时仅一个多月，办案效率相当高！

（二）帮助外贸商家林某等成功解冻银行卡

自去年十月份“断卡”行动实施以来，冻卡现象在外贸行业集中爆发，我们团队律师在12月底接受林某等两名因为从事对外贸易收到赃款被冻结银行账户的当事人委托，代理其被冻结银行卡的申诉解冻相关事宜。

团队律师在接受委托后，立即着手处理，通过对当事人外汇交易相关材料进行分析整理，还原其完整真实的交易记录，形成清晰的证据链后，便立刻和冻结警方进行沟通，在多次提交书面材料和当面沟通之后，两名客户被冻结的银行卡分别于今年2月底和3月中旬解除了冻结。

本案中，有一名客户因为非法换汇问题被公安局和外汇管理局联合执法，对非法换汇，外汇管理局依法可以按照换汇金额最高给予30%的罚款处罚，但是经过我们团队律师与外汇管理局的充分沟通，而且当事人事先误以为自己的行为并不违法，最后外汇管理局对该名当事人给予了同类非法换汇金额下相对更轻的行政处罚，通过此事当事人也认识到了自己的错误并积极接受处罚，避免了后果更严重的刑事风险。

（三）总结与建议

通过办理上述两起案件，我们团队律师也是感慨万千、今年因为疫情原因，导致全球经济衰退，海外贸易中，如果交易方当地银行系统出现崩盘，就很容易导致货款的支付无法正常完成，而为了尽快收到款项，有些外贸商家便会同意走第三方的途径进行汇款，而这个第三方往往是“地下钱庄”用来洗钱的平台，这时候，大部分外贸商家因为风险意识不够、法律意识欠缺以及不够谨慎等，成为了犯罪分子的洗钱工具。在不知不觉中成了犯罪分子洗钱的帮手，在造成经济损失的同时，还会带来人身安全风险。

所以我们在此提醒广大外贸商家，如果因为换汇问题被公安机关冻结了银行卡，一定要积极主动及时处理。避免引起行政处罚风险和刑事风险。

外贸行业究竟如何进行合法合规换汇，我们团队律师通过对话外汇管理局以及公安机关并进行了总结归纳，形成了较为全面、适用的合规方案，接下来团队将该方案进行整理后，免费汇集成一篇推文，以期能够帮助外贸商家通过合法的收结汇途径进行结汇换汇，避免通过第三方换汇对个人造成不利影响。

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