别人找你用自己的银行卡帮着转笔钱事后给你一千块报酬你会答应吗？千万别觉得这是轻松赚外快的机会，最近张梅律师团队代理了一个真实的案例，当事人就因为这样一个看似简单的操作差点要蹲好几年大牢，但最后却拿到了缓刑判决。
去年小王遇到了这样的事，一个不太熟的朋友说有笔钱需要周转，让他帮忙用银行卡收一下再取出来，事成之后给一千块好处费，小王想着只是跑趟银行的事就答应了，他用自己的邮政银行卡收到了十万多块钱，然后分几次取出来交给了对方，对方也如约用微信转了一千块报酬过来。可没过一个月警察就找上了门，小王这才知道自己帮忙转的钱是电信诈骗来的赃款，他这看似简单的转账，取现行为已经构成了掩饰隐瞒犯罪所得罪，按照规定这个罪名如果情节严重，可能要判三年以上七年以下有期徒刑，而小王涉案的金额已经超过十万，根据司法解释这已经达到了情节严重的标准。上个月收到了判决书，最终判决小王有期徒刑一年六个月缓刑一年六个月，这意味着他只要在缓刑考验期内遵守规定，就不用实际服刑，这个结果让小王的家人也松了口气。
小王的行为确实构成了犯罪，根据法律规定只要明知是犯罪所得及其产生的收益，还帮忙转移、窝藏收购代为销售或者以其他方法掩饰隐瞒的，就可能构成这个罪名，这里的明知不光是明确知道，还包括应当知道，比如对方给的报酬明显不合理，资金往来方式很诡异，这些情况都可能被认定为应当知道。
小王涉案的金额有十万多块钱，按照最高人民法院的司法解释，掩饰隐瞒犯罪所得数额达到十万元以上就属于情节严重，这也是为什么一开始大家都觉得他可能面临较重刑罚的原因，但法律也规定了很多，可以从轻减轻处罚的情节，小王恰恰就抓住了这些机会。
第一个关键转折点是，他主动投案，案发后小王没有选择逃跑，而是在七月底主动到公安局说明了情况，并且如实交代了自己的所作所为，根据规定对于自首的犯罪分子可以从轻或者减轻处罚，其中犯罪较轻的甚至可以免除处罚，在这个案件里正是因为小王的自首态度较好，为后续的从宽处理打下了基础。
第二个重要举措是，他积极退赃退赔，小王在投案的第二天就把那一千块违法所得退给了公安局，后来又主动赔偿了被害人一万元损失，并且取得了被害人的谅解，很多人不知道退赃退赔的时间和程度对判决影响很大，根据我们的办案经验，在侦查阶段就积极退赃退赔比到了审判阶段才退效果好得多，全额退赔比部分退赔更能体现悔罪态度，这些都能让法官在量刑时给予更大幅度的从轻处理。
第三个关键点是，小王自愿认罪认罚，在整个诉讼过程中他都积极配合司法机关，如实供述自己的罪行，没有狡辩抵赖，这种态度在法律上是明确的从宽处理情节，特别是在刑事案件中认罪认罚加上自首退赃这几个情节叠加起来，往往能起到意想不到的效果。
可能有人会好奇为什么情节严重还能判缓刑，这就涉及到缓刑的适用条件了，根据刑法规定，对于被判处拘役三年以下有期徒刑的犯罪分子，如果犯罪情节较轻有悔罪表现，没有再犯罪的危险，并且宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响就可以宣告缓刑，小王虽然涉案金额达到了情节严重的标准，但因为有自首退赃赔偿谅解认罪认罚等多个从宽情节，最终刑期降到了一年六个月，符合三年以下有期徒刑的条件，再加上他确实有明显的悔罪表现，所以法院才给了缓刑的机会。现在电信网络诈骗猖獗，很多人可能会在不经意间成为犯罪分子的帮凶，比如出租出借自己的银行卡、电话卡、帮忙转账取现，甚至只是介绍别人做这些事，都可能触犯法律，而且这类犯罪的认定并不需要你明确知道上游犯罪的具体类型，只要你知道或者应当知道是赃款，还帮忙处理就可能构成犯罪。一旦意识到自己可能涉案，千万不要抱有侥幸心理，主动到公安机关投案，并如实供述这是获得从宽处理的基础。其次要积极退缴自己的违法所得，如果有能力还要尽量赔偿被害人的损失，争取获得谅解，这些都能体现你的悔罪态度，最后也是最重要的一点一定要尽快找专业的刑事律师介入。
专业的刑事律师能帮你做的事情有很多，比如指导你如何正确供述案件事实，把握退赃退赔的时机和尺度，协助你与被害人沟通，争取谅解还能在法庭上提出专业的辩护意见，这些看似简单的步骤，背后其实是对法律细节的精准把握往往能决定案件的最终走向。我们团队在办理类似案件时总是第一时间介入，帮助当事人梳理案件事实，制定最优的辩护策略，曾经有个当事人涉案金额比小王还高，但因为我们指导他在最佳时机投案退赃并积极赔偿被害人损失，最后也获得了较轻的处罚，还有的当事人一开始不懂得保存证据是我们帮他收集整理了对其有利的材料，最终成功争取到了不起诉的决定。法律其实离我们每个人都很近，很多看似不起眼的小事，可能就藏着法律风险，而一旦真的遇到刑事案件，选择正确的应对方式尤为重要，自首不是认怂退赔不是吃亏，这些看似让你当下有所损失的行为，恰恰可能是保护自己的法律武器。
张梅律师团队的专业服务
张梅律师是湖南芙蓉律师事务所创始合伙人，董事，从业16年，本人有近1000案的实战经验，张律师在刑事辩护、婚姻继承、合同纠纷领域拥有丰富的经验和专业的法律知识。
