当心！帮人转账取现可能涉嫌犯罪——从真实案例看如何守住法律底线

"律师您好，我就是帮朋友转了个账，怎么突然收到传票了？"这是我们团队最近频繁收到的咨询。今天通过一起真实案例，带您看懂普通人最容易触犯的刑事风险。

一、案情警示：普通转账背后的刑事重罪

被告人仅获利300元却面临刑事处罚

关键点：明知是犯罪所得仍操作资金转移

特别说明：即使只涉及部分赃款（本案5000元）也要承担全案责任

张梅律师团队提醒：

银行卡操作存在"三不原则"——不代收、不代转、不代取。任何异常资金流动都应立即终止交易。

二、法律冷知识：你可能不知道的入罪标准

1. 掩饰隐瞒犯罪所得罪认定要点

- 主观"明知"的认定：包括异常交易方式、不合理报酬等7种情形

- 金额不是唯一标准：本案总流水10万但仅查实5000元仍定罪

2. 从轻量刑的黄金72小时

- 认罪认罚程序：减少基准刑30%的关键

- 退赃退赔的正确姿势：如何既表悔意又保障权益

- 从犯认定的突破点：聊天记录、操作细节等关键证据

团队经典案例：某大学生误入洗钱团伙，通过精准辩护实现不起诉决定

三、危机应对指南：突遭调查如何自救

1. 收到银行风控通知时

- 立即停止所有关联账户操作

- 保留完整交易记录（包括撤回转账凭证）

- 切勿擅自联系交易对方

2. 接到公安机关传唤时

- 必带的3样材料：身份证、银行卡流水、通讯记录

- 切记"三要三不要"原则：

 要主动说明情况，不要沉默对抗

 要如实陈述事实，不要主观推测

 要立即联系律师，不要自行辩解

3. 审查起诉阶段辩护策略

- 罪名变更可能性：帮信罪与掩隐罪的3大区别

- 罚金刑的谈判空间：从违法所得到涉案金额的折算技巧

- 缓刑适用的"隐形门槛"：社区矫正评估的5个加分项

 四、委托专业律师的4大关键时刻

1. 首次讯问前：构建有利的言词证据体系

2. 逮捕审查期：37天黄金救援期的攻防策略

3. 认罪认罚时：量刑协商的话术与底线

4. 庭审阶段：缓刑适用的庭前沟通技巧

张梅律师团队的专业服务
?张梅律师是湖南芙蓉律师事务所创始合伙人，董事，从业16年，本人有近1000案的实战经验，张律师在刑事辩护、婚姻继承、合同纠纷领域拥有丰富的经验和专业的法律知识。

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