邹鹏鹏律师

  • 执业资质:1330120**********

  • 执业机构:北京天达共和(杭州)律师事务所

  • 擅长领域:合同纠纷债权债务劳动纠纷婚姻家庭刑事辩护

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关于民间借贷,你需要这份核查清单

发布者:邹鹏鹏律师|时间:2018年11月20日|分类:债权债务 |480人看过

  • 当事人关系类

    • 出借人与借款人之间的关系

    • 借款人与担保人之间的关系

    • 出借人与担保人之间的关系

    • 涉案当事人的送达地址,联系电话是否确认无误

  • 当事人业务类

    • 出借人的工作/公司的经营范围(具体可查询),与借款人、担保人是否有工作往来/业务往来/资金纠纷

    • 借款人的工作/公司的经营范围,与出借人、担保人是否有工作往来/业务往来/资金纠纷

    • 担保人的工作/公司的经营范围,与出借人、借款人是否有工作往来/业务往来/资金纠纷

  • 证据类

    • 出借人是否能够提供证明借贷关系存在的证据?借贷合同/借条/欠条等相关凭证

    • 出借人是否能够提供证明保证关系存在的证据?担保合同/担保人签字、盖章等相关凭证

    • 出借人是否能够提供实际出借金额?转账记录等

    • 借款人是否有还过欠款的证据?出借人出具的收条等

    • 证据形成地点、形成时间、是否有见证人在场(以上3点皆适用)

  • 担保约定类

    • 是否有担保人(自然人/法人/其他组织)

    • 担保的种类是否约定

    • 担保的期间是否约定

    • 担保时效是否经过

  • 借款给付类

    • 现金给付,何时 何地 见证人

    • 银行转账,何时 何银行 柜台或ATM机

    • 支付宝转账,何时 对方支付宝账号 转账的支付宝账号

    • 票据,何时,何地,何种票据

    • 特定资金账户支配权,何时何地对借款人进行明确授权

    • 借款给付方式,现金/银行转账/支付宝转账/票据/特定资金账户支配权

    • 借款的用途

    • 出借人是否存在在本金中预先扣除利息的行为

  • 利息及还款期限类

    • 借款利息是否明确约定,还款期限是否明确约定

    • 逾期还款利息是否明确约定

    • 是否明确约定逾期还款违约金/罚息/其他费用

  • 催收偿还类

    • 借款人是否有偿还过借款

    • 该偿还款项是否明确约定为本金或利息

    • 出借人是否出具明确还款证明

    • 出借人在债权诉讼时效内是否有过催讨行为,有无证据

    • 借款人是否已经明确表示或默认拒绝还款,有无证据

  • 执行送达类

    • 借款人与担保人的资产状况

    • 是否有可供执行的财产

    • 相关资产是否设立了抵押权

    • 借款是否属于借款人夫妻共同债务


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