律师观点分析
情感包装下的百万骗局
——刑民交叉双轨并行，三个月全额挽损纪实
【关键词】诈骗罪 | 刑民交叉 | 追赃挽损 | 情感诈骗
一、案情简介
委托人刘先生于2017年与范女士相识。此后数年间，范女士通过精心设计的“情感操控+角色扮演”模式，系统性骗取刘先生财物，涉案净金额高达937,908.14元。
范女士的诈骗手段层层递进：第一步，隐瞒已婚事实，虚构“单身富家女”人设，谎称从事高端服装设计、家庭经营生意年入千万，塑造完美形象以消除刘先生戒备；第二步，建立恋爱关系后，以“第一次”为由索要经济补偿，伪造医学检查图片、虚构怀孕及流产事实，利用愧疚感和道德施压持续索取财物；第三步，在刘先生创业资金周转期间，虚构母亲、姑姑、姨妈、表哥等多名“亲属出借人”，以帮忙借款为名，编造复杂的借款流程，不断索取“手续费”“利息”“好处费”“活动经费”等各类费用，所有款项最终均流入范女士个人账户。
更为恶劣的是，范女士曾多次拿刘先生的手机，删除大量微信聊天记录以销毁证据。刘先生发现被骗后催讨款项，范女士拒不返还。
二、办案难点
本案看似是普通的情侣间经济纠纷，实则暗藏专业诈骗套路。接受委托后，我们迅速梳理出四大核心难点：
第一，款项性质界定难。双方存在恋爱关系，数年间转账往来频繁，对方极有可能将款项辩解为“情侣间赠与”“借款利息”甚至“共同生活开支”，从而掩盖非法占有目的。
第二，证据固定窗口紧迫。范女士已多次删除聊天记录、反复拉黑委托人，继续拖延将导致证据链进一步灭失，后续维权难度陡增。
第三，纯刑事路径周期长、不确定性大。诈骗罪立案标准高、侦查周期长，且实践中被害人退款的主动性往往不足，被害人可能面临“人坐牢了、钱也要不回来”的困境。
第四，纯民事路径执行风险高。若仅走民事诉讼，判决生效后对方若无财产可供执行，胜诉判决可能沦为一纸空文；且对方随时可能转移、隐匿资产。
三、办案思路：刑民交叉，双轨并行
针对上述难点，我们制定了“民事先行、刑事同步、双轨倒逼”的整体策略——不把鸡蛋放在一个篮子里，用最快速度锁死对方财产，用最强力度施加刑事压力，两手抓、两手硬。
（一）民事先行：快速立案+财产保全，锁死对方资金
接受委托后，我们第一时间向法院提起民事诉讼，并同步申请财产保全。重点查封、冻结范女士名下的银行账户、微信支付账户及支付宝账户。
这一步的关键在于“快”。我们必须在对方察觉之前，将其可支配资金牢牢冻结。账户一旦被冻，范女士的正常生活、消费、经营都会受到直接影响，其被动局面立即形成——钱动不了，人就坐不住。
（二）刑事同步：整理证据链，提起刑事控告
在推进民事程序的同时，我们系统梳理了全案证据，围绕诈骗罪的构成要件，整理了完整的刑事控告材料，向公安机关正式提起控告。
控告的核心逻辑清晰而有力：一是范女士主观上具有非法占有目的，从相识之初即开始策划；二是客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为——虚构单身人设、虚构怀孕流产、虚构多名亲属出借人；三是涉案金额特别巨大（93万余元），符合“数额特别巨大”的量刑档次。
特别值得注意的是，我们在证据梳理中发现了一个关键细节：范女士所谓“母亲”通过支付宝催款的账户，实际实名认证就是范女士本人；且范女士在刘先生未告知的情况下，能准确说出“妈妈催你钱了”，这一细节直接坐实了其一人分饰多角、虚构出借人的诈骗事实。
（三）双轨并行的策略逻辑
民事保全解决的是“钱在哪里、能不能保住”的问题——先冻住，防止转移；刑事控告解决的是“压力够不够、对方愿不愿意坐下来谈”的问题——刑事立案风险足以改变对方的决策天平。
两条线同时推进，形成“账户被冻+刑事追责”的双重倒逼态势：范女士一方面资金周转失灵，另一方面面临牢狱之灾的现实风险。此时，和解退赔就从“可选项”变成了“必选项”。
四、案件结果
从正式启动双轨程序到达成和解，本案仅用时三个月。
在民事保全已查封对方账户、刑事控告的双重压力下，双方最终在扣除借款金额以后，剩余部分以80万元的金额和解，成功追赃挽损。
本案以和解方式圆满结案。委托人刘先生的合法财产权益得到了最充分、最及时的维护，同时也避免了漫长诉讼和执行周期带来的不确定性。
五、律师评析
回顾本案，有几个关键点值得分享：
第一，刑民交叉案件，时机就是一切。发现被骗后，越早采取行动，挽损成功率越高。财产保全是有时效窗口的，对方一旦完成资产转移，再想追回就事倍功半。
第二，情感类诈骗案件的证据固定必须趁早。这类案件中，对方与被害人之间存在长期密切接触，聊天记录、转账记录就是核心证据。对方删除记录后再去补救，成本和难度都会成倍增加。
第三，先冻后谈，财产保全是和解谈判最大的筹码。很多当事人误以为“先打官司再说”，但实际上，在对方还没反应过来时就把账户冻住，往往是推动对方主动和解的最有效手段。
第四，刑事控告不是目的，而是施压手段。在追赃挽损案件中，刑事程序的威慑力往往比一张民事判决书更有力量——对当事人而言，“退钱还是坐牢”，很多人会选择前者。
第五，专业的事交给专业的人。类似遭遇的当事人，最忌讳的就是自己单打独斗、跟对方反复拉扯。及时委托专业律师，第一时间固定证据、选对路径，才是最大限度减少损失的正确打开方式。
广东知恒（佛山）律师事务所
朱丽珍律师团队
