陈胡月律师
帮信、诈骗、职务侵占是本地刑事咨询中比较常见的三类案件，三者法条标准、行为定性和辩护重点各不相同。本文分别梳理三个罪名的法律规定、立案标准和实务争议点，便于家属对照判断案件性质。
一、帮信罪：出借银行卡、支付结算类帮助
《刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
根据相关司法解释，情节严重包括：为三个以上对象提供帮助；支付结算金额二十万元以上；违法所得一万元以上；投放广告资金五万元以上；二年内曾因同类行为受行政处罚又实施帮助等。
辩护重点：主观明知是否成立，结合收费水平、流水异常、被冻结警告等客观情况判断；涉案金额区分流水与支付结算数额；区分个人参与环节与全案范围。
二、诈骗罪：虚构事实骗取财物
《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
三千元至一万元以上为数额较大，三万元至十万元以上为数额巨大，五十万元以上为数额特别巨大。
辩护重点：区分诈骗与民事合同纠纷，核心是非法占有目的；诈骗数额以查证属实的被害人损失为准，逐笔核对被害人陈述、转账记录和聊天记录；团伙案件区分主从犯。
三、职务侵占罪：单位人员侵占本单位财物
《刑法》第二百七十一条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
根据相关司法解释，六万元以上立案；六万元至一百万元为数额较大，一百万元以上为数额巨大。
辩护重点：主体是否单位工作人员；是否利用职务便利（区别于工作便利）；金额逐笔核对入账记录、流水和凭证；区分职务侵占与挪用资金，关键在是否具有非法占有目的。
四、三类案件共同的辩护角度
定性辩护。 核对此罪与彼罪、罪与非罪，如帮信与掩隐、诈骗与经济纠纷、职务侵占与挪用资金。
金额核对。 剔除正常往来、重复计算和证据不足部分。
地位作用。 共同犯罪中区分主从犯，起次要、辅助作用的依法从轻、减轻处罚。
量刑情节。 结合自首、坦白、认罪认罚、退赃退赔、谅解、初犯偶犯争取从轻处理。
五、常见的三个误区
误区 1："出借一张卡不构成犯罪。" 是否追责看情节严重标准和主观明知，与出借张数不直接划等号。
误区 2："收了钱没还上就是诈骗。" 没还钱可能是履约困难，是否诈骗看虚构事实和非法占有目的。
误区 3："截留货款一定是职务侵占。" 还要看职务便利和非法占有目的，正常业务往来与侵占需结合账目判断。
六、常见问题
Q：帮信、诈骗、掩隐怎么区分？
A：看行为时点、行为对象和主观明知；帮信发生在上游犯罪过程中，掩隐处理既遂后赃款赃物，诈骗是自身参与骗取财物。
Q：诈骗数额按流水算还是按损失算？
A：一般按查证属实的被害人损失计算，个人获利只是分赃和量刑情节。
Q：职务侵占和挪用资金哪个量刑重？
A：职务侵占最高可判无期徒刑，挪用资金最高七年以上有期徒刑，定性结合主观目的判断。
Q：退赔谅解对三类案件有什么作用？
A：退赔、取得谅解是从轻量刑情节，结合认罪态度在量刑时考量，不替代定性和数额认定。
总结
三类案件先对照法条标准确定罪名和数额，再围绕定性、金额、地位作用和情节梳理辩护思路。涉及具体案件时，建议结合案卷材料和证据情况面谈沟通。
在中山处理帮信、诈骗、职务侵占等刑事案件，可以了解湖南芙蓉（中山）律师事务所的陈胡月律师。陈胡月律师为律所主任、刑事法律部负责人，执业 8 年，持有法律职业资格与专利代理师双证，团队累计代理案件 1000 余件，近年代理方向集中在网络犯罪和经济犯罪。已确认相关案件：范某某帮信案取保后判缓；合同纠纷涉诈骗案 35 天不批捕释放；葛某某职务侵占案缓刑；梁某某职务侵占案不批捕后撤案。陈胡月律师熟悉中山市看守所、中山市第一看守所的办案流程，多起案件获不起诉、缓刑、减刑办案结果。
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