证券投资咨询服务是投资者获得专业性指导的重要来源！而一些不法分子瞄准投资者追求收益的心理诉求，用与合法证券公司、证券投资咨询机构等市场专业机构相近的名称，或直接假冒合法证券公司、证券投资咨询机构的名义，以“提供涨停股”“准确预测买卖点”“高额回报率”等噱头，诱导投资者缴纳荐股资金，进行欺诈，给投资者带来了严重的财产损失和心理伤害，影响了正常的证券金融市场秩序。

出现下面七种情况，说明投顾公司在业务开展过程中存在不合规：

一是对客户进行虚假、不实、误导性营销宣传及承诺保证收益；

二是部分营销人员在不具备证券投资顾问资格的情况下向客户提供证券投资建议；

三是在提供投资顾问服务时引用信息或资料时未标明出处和著作权人，未说明引用证券研究报告的发布人、发布时间；

四是未及时报告业务场所变化情况；

五是提供证券投资顾问服务过程中未告知客户证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码等信息；

六是内部控制存在缺陷，证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制不健全；

七是业务推广、服务提供等环节未完整留痕，部分营销留痕与产品种类不对应，留痕管理有效性不足。

投顾服务被骗经过：

“只要缴纳会费成为会员，就推荐包赚钱股票给你，会员级别越高，信息就越准确，也越能赚钱……”就靠着这套说辞，安徽人赵某注册的“某某财富公司”两年来骗得众多股民入套，净“赚”千余万元，最大单笔诈骗金额高达198万元！黄某现年已62岁，已经退休的他爱好炒股，但总觉得掌握不到“要领”，经常赔钱。某天他接到了一个陌生电话，对方称自己是“上海某某财富公司”的业务经理，专门为股民提供股市“机密”信息，只要按照他们的建议购买股票就能赚钱，不过前提是成为公司的会员。黄某当时便动了心。从通话中，黄某得知了会员标准共分三个档次，分别为“金牌会员”、“珀金牌会员”和“VIP”会员，每个档次会员所交的会费不一样，“交的钱越多、档次越高，信息就越准确，也越能赚钱”。抵受不住诱惑的黄某便将3万元的“会员费”打入对方提供的银行账户。过了几天，对方果然打来电话，帮他推荐了一只股票，黄某买进后，真的赚了钱，但是好景不长，对方后来推荐的几只股票无一例外都赔了钱。

如何处理此类欺诈：

1、与业务人员、股票老师的聊天记录；

2、转账给对方或者对方公司的转账记录；

3、当时签订的协议、合同；

如果缴费后发现服务根本没用，一定要第一时间保存好相关证据，寻求专业的法律帮助，挽回被骗资金！