邵梦丽律师

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民间借贷纠纷中无转账凭证的案件如何收集证据

发布者:邵梦丽律师|时间:2019年06月01日|分类:债权债务 |893人看过


  

一、案情

2019年承办的一起男女朋友谈恋爱期间女方以现金方式出借给男方18万元的案件,当事人委托时,只有201812月在派出所出具的《借条》一张,载明在2016年至20184月期间女方曾合计出借给男方18万元,男方已还款给女方9000元,还剩余171000元未归还,从201848日起月息2%开始计算本金还清,无其他书面证据。

二、法律分析

借款合同,是自出借人实际将款项出借给借款人时方生效。在本案当中,作为出借人的女方,需证明其已实际将款项交付给作为借款人的男方。借款金额18万元全部是以现金方式出借,而非转账方式出借。故女方就必须举示现金支付款项来源、交付情况等证据,否则法院将不会予以支持,或者男方承认借款事实但法院怀疑虚假诉讼。

接受委托后,本律师结合当事人的具体情况,向当事人建议:

(1)收集银行流水、工作情况、及其他收入来源等方面的证据证明当事人有经济能力出借18万元,其中,银行流水中关注三点:①现金取款的流水、②被告偿还9000元的流水、③工资收入;

(2)用社保缴纳明细、工作证明、证人证言来证明收入来源;

(3)与被告联系,录取被告承认借款事实的证据。

另外,前往派出所调取报警回执及被告学历信息,以证明借条真实性、且签写借条时未受胁迫,有足够的学识认识到借条对应的法律后果。

后律师结合庭审技巧辩论,使被告当庭承认偿还4万元,现该案已判决男方应支付给女方171000元及按照月息2%的标准从2018428日偿还利息,女方胜诉。

三、总结

在民间借贷纠纷案件当中,若是转账方式,就可以以银行流水、支付宝流水、微信流水等证据直接证明,减少举证困难。

但是在日常生活当中,尤其是亲戚、朋友间、或者偏远地区的案件,经常是以现金方式出借,那么就必须收集现金支付款项来源、交付情况等证据,建议可从以下方面收集:

(1)银行流水中现金取款的明细;

(2)收入来源:工作、其他人赠与款项、房租收入、股票、投资收入及其他经营收入等;

(3)借款人曾还款的事实:银行流水;若是现金,根据还款时是否有其他人在场的事实,可以收集证人证言;

(4)借款人若还能联系上,可以收集借款人承认原来借款的方式及承认还款的证据。

(5)其他可以证明借款合同存在的证据。

以上内容仅供参考。

附:

相关法规名称:《合同法》、最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

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